Rusai, kurie nepasitiki rusu bankų sistema, gali įdėti savo lėšas beveik bet kuriame užsienio banke. Tačiau, sužinoję apie sąskaitos atidarymo sąlygas, daugelis greičiausiai atsisakys šios procedūros. Norint atidaryti indėlį užsienyje, reikia rimtų priežasčių - „padidėjusios“ gerovės ir skaidrios finansinės biografijos.

Galimybės

Rusai dabar gali laisvai atsidaryti sąskaitą (indėlį) užsienio banke. Pernai atnaujintame Valiutų reguliavimo įstatyme teigiama, kad banko sąskaitą be apribojimų galima atidaryti bet kurioje EBPO (Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos) arba FATF (Financial Action Task Force on Money Launding) narėje.

Pagal tą patį įstatymą sąskaitos šalyse, kurios nėra šių tarptautinių organizacijų narės, gali būti atidaromos Centrinio banko nustatyta tvarka. 2004 m. kovo mėn. Centrinis bankas išleido direktyvą Nr. 1411-U, kurioje buvo nurodyta pareiga iš anksto registruoti tokias sąskaitas ar indėlius. „Tačiau vyriausybė ir centrinis bankas dar nenustatė registracijos tvarkos“, – sako advokatų kontoros Roche & Duffay konsultantas Sergejus Budylinas. Todėl formaliai, vadovaudamiesi principu „viskas, kas nedraudžiama, yra leidžiama“, galite atidaryti sąskaitą bet kurioje šalyje be apribojimų. „Tačiau nėra faktas, kad teismai taip aiškins įstatymą“, – pridūrė Budylinas.

Vienintelė įstatymo reikalaujama sąlyga – Rusijos gyventojas, atidaręs sąskaitą bet kuriame užsienio banke, privalo per mėnesį apie tai pranešti savo gyvenamosios vietos mokesčių inspekcijai. Taip pat turite informuoti mokesčių inspekciją apie sąskaitos uždarymą užsienyje.

O siekiant išvengti pagundos apeiti mokesčių inspekciją, įstatymas įpareigojo Rusijos bankus reikalauti, kad piliečiai, norintys pervesti lėšas į sąskaitą užsienio banke, pateiktų mokesčių inspekcijos pranešimo pažymą (arba sąskaitos registravimo pažymėjimą). Bankai, kurie nenori prarasti licencijos su užrašu „už pinigų plovimą“, neįsipareigs pervesti jūsų pinigų į užsienį be šio popieriaus lapo.

Apskritai totali kova su pinigų plovimu bankų klientams palieka vis mažiau anonimiškumo galimybių. Tai ypač turi įtakos sunumeruotų sąskaitų išdavimo procedūrai. Dmitrijus Kizenkovas, „Promsvyazbank“ Kipro filialo vadovo pavaduotojas, pažymi: „Dabartiniai Kipro teisės aktai draudžia vietiniams bankams atidaryti sunumeruotas sąskaitas. Be to, jei lėšos gaunamos Kipro banko kliento naudai, tačiau mokėjimo nurodymuose nėra informacijos apie siuntėją (arba yra tam tikras kliento kodas, kaip praktikuojama kai kuriuose Šveicarijos bankuose), Kipro bankas teisę į kliento sąskaitą įskaityti pinigus tik gavus iš banko korespondento tikslią informaciją apie lėšų siuntėją.

Kizenkovas pažymėjo, kad Šveicarijos bankai neatsisakė praktikos klientams atidaryti sunumeruotas sąskaitas. Be to, pervedimai iš sunumeruotų sąskaitų Šveicarijoje leidžiami be apribojimų. „Tačiau atliekant tarptautinius pervedimus vis tiek reikės atskleisti sąskaitos savininko informaciją“, – sako jis.

formalumai

Nepaisant to, kad užsienio bankai skrupulingai atrenka klientus, rusai turi galimybę atidaryti sąskaitą beveik bet kurioje šalyje. Skirtingai nei kai kurių šalių gyventojai ar piliečiai, su kuriais dauguma užsienio bankų nenori turėti reikalų. Paprastai tai yra šalys, įtrauktos į FATF juodąjį sąrašą, arba ofšorinės šalys, taip pat valstybės, kurių politinė padėtis nestabili arba kuriose vyksta pilietinis karas.

Taip pat yra bankų, kurie yra pasirengę turėti reikalų tik su tam tikrų šalių gyventojais. Bankininkai aiškina, kad šiuo atveju kalbama ne apie įtartiną požiūrį į rusus, o apie vieno banko politiką. Sergejus Budylinas pažymi, kad Šveicarijos bankininkai neturi išankstinio nusistatymo Rusijos turtingų klientų atžvilgiu, tačiau bendraujant su Anglijos bankais gali kilti sunkumų. Tačiau apskritai, pažymi Dmitrijus Kizenkovas, jei klientas nori į banką įdėti labai didelę sumą, pavyzdžiui, 1 milijoną dolerių, jis gali būti patenkintas pusiaukelėje, esant kitoms sąlygoms.

Teks atlikti daug formalumų. Rusas, norintis atsidaryti sąskaitą Šveicarijos, Anglijos, Turkijos ar bet kuriame užsienio banke, turėtų atkreipti dėmesį į tai, kad bankas pareikalaus išsamios informacijos apie potencialų klientą.

Dmitrijus Kizenkovas pažymi, kad reikšmingi sąskaitos atidarymo tvarkos skirtumai užsienio bankas o rusiško banko filialo užsienyje praktiškai nėra – tvarka ir reikalavimai bus beveik identiški, įskaitant pagrindinį reikalavimą „pažink savo klientą“. Norėdamas atsidaryti sąskaitą klientas turės užpildyti anketą, kurioje pateiks visus duomenis apie savo gimimo vietą, gyvenamąją vietą, darbą, kontaktinę informaciją. Informacija apie gyvenamąją vietą turės būti patvirtinta dokumentais – paprastai tai yra komunaliniai mokesčiai, išrašomi kliento vardu.

Bankas taip pat pareikalaus rekomendacinių laiškų. „Rekomenduoti gali ir žinomas bankas, kuriame klientas aptarnaujamas Rusijoje, ir įmonė-darbdavys“, – sako „Uniastrum Bank“ valdybos pirmininkas Pavelas Neumyvakinas. „Geriausia, jei darbdavys yra gerai žinoma įmonė, o rekomendaciją pateikęs bankas yra įtrauktas į SWIFT (kad galėtumėte greitai su juo susisiekti)“, – sako Kizenkovas. Idealus, bet neprivalomas variantas – prie išvardintų rekomendacijų pridėti banko, kuriame norima atsidaryti sąskaitą, kliento laišką.

CAB „Bank Societe Generale Vostok“ generalinis direktorius Michelis Bricu sako, kad norėdamas atidaryti sąskaitą užsienyje, klientas, kreipęsis į BSGV Rusijos padalinius, turi pateikti savo pasų (vidaus ir užsienio) kopijas, darbo pažymėjimą. ir užpildyti prašymą atidaryti sąskaitą.

Tarpininkai

Sąskaitą užsienio banke galima atidaryti tiesiogiai susisiekus su banku (taip pat ir per banko atstovybę Rusijoje) arba per tarpininkus. Tokias paslaugas teikia tiek kai kurie Rusijos bankai (ypač privačios bankininkystės sistemoje), tiek Rusijos ir užsienio advokatų kontoros. Bankininkai mano, kad tarpininkų firmų geriausia vengti. „Firma turi veikti Rusijos gyventojo, norinčio atsidaryti sąskaitą užsienyje, vardu. Praktiškai labai sunku patikrinti tarpinės įmonės veiklą“, – sako Pavelas Neumyvakinas.

„Jei asmuo, norintis atsidaryti sąskaitą užsienio banke, veikia per tarpininką, niekas negarantuoja, kad informacija apie jūsų sąskaitą nepateks į šalį“, – mano Dmitrijus Kizenkovas. Jis pastebi, kad pastaruoju metu daug užsienio bankų atidarė savo atstovybes Rusijoje ir norintiems atsidaryti sąskaitą geriausia ten kreiptis.

Sergejus Budylinas prieštarauja, kad gera tarpininkavimo įmonė sugebės kompetentingai rekomenduoti klientui tinkamą banką, patarti dėl teisinės ir mokestinės situacijos šalyje. Jis pastebėjo, kad dažniausiai Europos bankas papildomai rūpinasi užsienio klientų atliekamų operacijų saugumu. „Bankas susitaria su klientu, kaip bus patvirtintas kiekvienas sąskaitos operacijų pavedimas. Pavyzdžiui, į banką faksu atsiųstame pavedime gali būti įrašytas kodinis žodis arba jis gali būti dubliuojamas asmeniniu kliento skambučiu“, – sako Budylinas.

Užsienio bankų antrinės įmonės ar atstovybės Rusijoje taip pat konsultuoja klientus, kurie nori būti aptarnaujami užsienyje. Michelis Bricu, „Bank Societe Generale Vostok“ generalinis direktorius, teigia, kad sąskaitų atidarymas Rusijos piliečiams užsienyje yra viena iš BSGV teikiamų paslaugų 80-yje jos buvimo šalių. „Kartu apibrėžiame tikslus, kuriuos žmogus sau kelia, ir priklausomai nuo rezultato pateikiame jam pasiūlymą, kuris geriausiai atitiktų jo poreikius. Sąskaitos aktyvavimo sąlygos priklauso nuo to, su kokiu klausimu klientas kreipėsi ir kurioje šalyje atidarome sąskaitą“, – sako Bricu.

Pinigai

Kalbant apie sumą, su kuria verta kreiptis į užsienio banką, čia viskas labai individualu, bet beveik visada brangu. Šveicarijos bankai, besispecializuojantys privačioje bankininkystėje, paprastai nedirba su klientais, norinčiais įnešti mažiau nei 100 000 USD.

„Tą patį galima pasakyti apie daugelį Europos bankų“, – prisimena Sergejus Budylinas. Anot jo, galima rasti rimtą banką, kuris sutiks atidaryti sąskaitą privačiam užsienio klientui už 50 tūkstančių eurų (dolerių), tačiau mažai tikėtina, kad Europoje kas nors susidomės mažesne suma.

Kitose šalyse galite išbandyti savo laimę su mažesnėmis sumomis. Rusijos bankų skyriai užsienyje taip pat dažnai būna išrankūs. „Promsvyazbank Kipro filiale galite atidaryti sąskaitą neribodami likučio sumos“, – sako Dmitrijus Kizenkovas.

Sąskaitos atidarymo užsienio banke išlaidos, taip pat jos priežiūra paprastai yra gana didelės ir dažnai viršija 1000 USD. O bankų reikalavimai minimaliam sąskaitos likučiui gali siekti keliasdešimt tūkstančių dolerių ar eurų.

„Klientas, kuris ketina atsidaryti sąskaitą užsienyje, turi būti pasirengęs pasauliniam bankinių paslaugų kainų lygiui, kuris priklauso nuo kiekvienos konkrečios šalies“, – sako Michelis Bricou.

Taip pat reikia nepamiršti, kad užsienio bankai dažnai į indėlių sutartis įtraukia sąlygą dėl galimo operacijų kliento sąskaitoje sustabdymo, jei jo pateikta informacija apie save neatitinka tikrovės.

Vertimas

Atidarius sąskaitą ar indėlį užsienyje, belieka į ją pervesti pinigus. Paprasčiausias ir neabejotinas būdas yra pervesti pinigus iš užsienio valiutos sąskaitos į Rusijos bankas. Kaip jau minėjome, Rusijos bankas imsis šios operacijos tik tada, kai pateiksite įrodymus, kad mokesčių inspekcija žino apie sąskaitos egzistavimą.

„Pranešimo mokesčių inspekcijai apie užsienyje atidarytas sąskaitas ar indėlius tvarka dar nėra sukurta. Šiandien nėra vienos formos ar dokumento, viskas priklauso nuo vieno patikrinimo“, – pažymi Sergejus Budylinas. Pinigus per sieną galite gabenti grynaisiais. Tačiau šis būdas, pirma, yra nepatogus (per muitinę vienu metu negalima išsinešti daugiau nei 10 000 USD), antra, sukels įtarimų užsienio bankininkams.

Sėkmingai atidarę užsienio sąskaitą ir pervedę į ją pinigus, nepamirškite, kad pranešdamas mokesčių inspekcijai apie sąskaitos atidarymą užsienyje gyventojas automatiškai sutinka pateikti sąskaitos išrašus mokesčių inspekcijos prašymu. Ir kartą per metus rezidentai privalo mokesčių inspekcijai pateikti ataskaitą apie lėšų likučius sąskaitose (indėliuose) bankuose už Rusijos Federacijos ribų kiekvienų kalendorinių metų pradžioje.

Skaitymas 6 min. Paskelbta 2020-01-26

Esant nestabiliai ekonominei situacijai, rublio devalvacijai ir finansų įstaigų bankrotams, tampa vis svarbiau kaupti santaupas į sąskaitas, esančias už valstybių sienų, stabilesnėse ir patikimesnėse finansų institucijose. Kaip atsidaryti sąskaitą užsienio banke? Tai bus aptariama šiame straipsnyje.

Sąskaitos atidarymas užsienyje: ofšorinės veiklos privalumai ir trūkumai

Ofšorinių sąskaitų atidarymas yra tradicinė daugelio subjektų praktika. Tai leidžia teikti aukštas lygis savo santaupų saugumą, taip pat naudingai sumažinti mokesčių bazę.

Dabar vyksta laipsniškas perėjimas prie Rusijos asmenų sąskaitų aptarnavimo užsienio bankuose. Piliečiai savo santaupas perveda į Lichtenšteiną, Andorą, Šveicariją ir Kiprą.

+'Kokie yra tokio tipo ofšorinių sąskaitų pranašumai:

• Pirmiausia , išlaikomas informacijos apie sąskaitos savininką konfidencialumas.
• Antra , visiškai pašalinama vidaus ekonominė rizika.
• Trečia , atsidaryti sąskaitą daugeliu atvejų labai paprasta, indėlininkui net nereikės keliauti už šalies ribų: visos procedūros bus atliekamos nuotoliniu būdu.

Kalbant apie akivaizdžius trūkumus, tarp jų yra:

1. Poreikis bendrauti su mokesčių tarnyba užsienio sąskaitos atidarymo ir priežiūros klausimais.
2. Sunkumai įnešant lėšas į sąskaitą ir išimant jas iš sąskaitos.
3. Tam tikros šalies nacionalinio banko nekontroliuojama kitų pasaulio šalių finansų įstaigų veikla, kuri klientui sukuria tam tikrą nesaugumą.

)
Reikia pridurti, kad renkantis užsienio banką atsidaryti sąskaitą taip pat reikėtų įvertinti politinės ir ekonominės padėties šalyje stabilumą finansų įstaigos vieta.

Tinkamo banko pasirinkimas užsienio sąskaitai atidaryti

Bet kuris užsienio bankas ims mokestį už sąskaitos atidarymą iš savo užsienio klientų. Tuo pačiu priimtiniausias kainas siūlo ofšorinėse zonose esančios bankinės institucijos (ofšoriniai bankai). Kad nebūtų klaidingai apskaičiuojamas banko pasirinkimas, prasminga atsižvelgti į populiariausių iš jų tarifus.

Sąskaitos atidarymo užsienio bankuose tarifai

bankas	Registracijos šalis	Sąskaitos atidarymo kaina
Kipro bankas	Kipras	300 eurų
Norvik bankas	Latvija	300 eurų
C.I.M. bankas	Šveicarija	700 eurų
ValartisBankas	Lichtenšteinas	700 eurų
ABLV BankLuxembourg	Liuksemburgas	500 eurų
„AlSalamBank“.	Seišeliai	500 dolerių
ABC bankininkystės korporacija	Mauricijus	500 dolerių
HSBC bankas	Singapūras	1000 dolerių
HSBC bankas	Honkongas	3000 dolerių

Ar įmanoma atidaryti sąskaitą užsienyje neišvykus iš Rusijos?

Pastaruoju metu Rusijos piliečiai galėjo nuotoliniu būdu atsidaryti sąskaitą užsienio banke.

Dabar, norint užregistruoti paskyrą, jums visai nereikia keliauti į Honkongą ar Mauricijų – tiesiog atlikite šiuos veiksmus:

1. Pasirinkite tinkamą užsienio banką.
2. Užpildykite paraiškos formą internetu ir pridėkite prie jos reikalingų dokumentų paketą.
3. Palaukite banko sprendimo ir sumokėkite už sąskaitos atidarymo procedūrą.
4. Gaukite išsamią informaciją ir įtraukite minimalų sąskaitos likutį.

Svarbus punktas: Dauguma šiuolaikinių bankų siūlo užsienio klientams naudotis internetinės bankininkystės mechanizmais, kurie leidžia valdyti savo sąskaitą nuotoliniu būdu.

Kokių dokumentų reikia norint atidaryti užsienio sąskaitą Rusijos piliečiui?

Kiekviena užsienio finansų įstaiga iš savo klientų reikalauja savo dokumentų sąrašo, reikalingo priimant sprendimą atidaryti sąskaitą.

Tačiau daugeliu atvejų asmenys privalo pateikti:

• Paso kopija, patvirtinta notaro.
• Originalus gyvenamosios vietos pažymėjimas.
• CV pagal nustatytą formą anglų kalba.
• Dokumentai, patvirtinantys asmens pajamų šaltinį.
• Pažyma iš banko, aptarnaujančio klientą jo šalies teritorijoje.

Kadangi sąskaitos atidarymas gali vykti nuotoliniu būdu, visos jos yra nuskenuojamos ir sertifikuojamos elektroniniu skaitmeniniu parašu.

Svarbus punktas: Internetinėje paraiškoje turėsite nurodyti sąskaitos atidarymo tikslą, taip pat apytikslę planuojamą jai skirtų lėšų apyvartą.

Sąskaitos užsienyje atidarymo tvarka asmeniui: pagalbos instrukcijos

Rusijos piliečiai realią galimybę atsidaryti sąskaitas užsienyje gavo po to, kai 2001 m. buvo priimta Instrukcija Nr. 100 „Dėl sąskaitų“. nuolatiniai asmenys užsienio bankuose.

Svarbus apribojimas: Rusai turi teisę atidaryti vieną ar kelias sąskaitas užsienio bankuose tik tose šalyse, kurios yra tarptautinių bankinių organizacijų (pavyzdžiui, FATF) narės.

Pasirinkus tinkamą užsienio finansų įstaigą, atsižvelgiant į esamus teisinius apribojimus, asmuo turi atlikti tik du veiksmus:

• Pateikite paraišką ir gaukite teigiamą atsakymą iš užsienio finansų įstaigos.
• Per mėnesį nuo sąskaitos atidarymo praneškite apie tai mokesčių inspekcijai.

Reikėtų pridurti, kad Federalinė mokesčių tarnyba piliečiui išduos pranešimą, kuris taps dokumentiniu pagrindu pervedant lėšas iš šios šalies bankų užsienio finansų įstaigoms.

Svarbus apribojimas: Asmenys gali atidaryti sąskaitas užsienio bankuose, siekdami nesusijusių verslumo veikla tikslus.

Kaip naudotis sąskaita: pinigų pervedimo į užsienį ypatybės

Atidarius sąskaitą užsienio banke, belieka pervesti lėšas iš Rusijos į ją.

Kaip vyksta šis procesas:

• Vertimai Pinigai iš Rusijos yra laikomi mokėjimais užsienio valiuta ir yra reglamentuojami atitinkamo Rusijos teisės aktų skirsnio.
• Norėdami papildyti sąskaitą, turite atidaryti einamąją sąskaitą bet kuriame Rusijos banke ir pervesti pinigus į užsienį tik per ją tarptautinio pavedimo tvarka.
• Norėdami pervesti lėšas į klientą aptarnaujantį Rusijos banką, turėsite pateikti tokius dokumentus kaip pasas, prašymas ir sąskaitos atidarymo užsienio banke sutarties kopija.
• Iš užsienio banko indėlininkas turi gauti raštišką patvirtinimą su antspaudu, kad jame atidaryta sąskaita. Šis dokumentas perduotas Rusijos bankui.

Belieka pridurti, kad toks lėšų pervedimo mechanizmas daro prielaidą, kad Rusijos bankas seka visus lėšų pervedimus į sąskaitą užsienio finansų įstaigoje.

Pranešti mokesčių inspekcijai. Kas laukia svetimos sąskaitos savininko?

Kaip minėta anksčiau, atidarant sąskaitą užsienio banke, Rusijos pilietis turi pranešti mokesčių tarnybai, o tai atliekama ne vėliau kaip per mėnesį nuo sąskaitos atidarymo. Tik remiantis Federalinės mokesčių tarnybos pranešimu, ateityje bus galima pervesti lėšas į užsienio bankus.

Naudodamasis sąskaita užsienio banke, fizinis asmuo taip pat kartą per metus (iki birželio 1 d.) turės pateikti mokesčių inspekcijai nustatytos formos ataskaitas apie lėšų judėjimą ir likučius užsienio sąskaitose (gruodžio d. nutarimas Nr. 1365). 2015 m. 12 d.).

Svarbu laikytis šių taisyklių:

• Atspindi įplaukų, išmokų ir sąskaitų likučių sumą.
• Kiekvienai užsienio sąskaitai paruoškite atskirą ataskaitą.
• Išsiųskite dokumentą Federalinei mokesčių tarnybai per mokesčių mokėtojo internetinę sąskaitą arba registruotu paštu.

Teikiant ataskaitas mokesčių tarnybai, nereikia prie jos pridėti sąskaitų išrašų užsienio bankuose.

Sąskaitos atidarymas užsienio banke yra patogi galimybė apsaugoti savo lėšas nuo infliacijos ir kitų vidaus rizikų. Ši praktika atrodo labai patogi asmenims, kurie dažnai išvyksta iš šalies. Tačiau išoriškai paprasta sąskaitos atidarymo procedūra reikalauja, kad operacijos būtų atliekamos per šalies finansų įstaigų sąskaitas, taip pat privalomas pranešimas mokesčių inspekcijai.

Kaip asmeniui atsidaryti sąskaitą užsienio banke?

Sąskaita užsienio banke šiandien pamažu tampa absoliučia būtinybe ne tik juridiniams, bet ir fiziniams asmenims.

Kelias, viešbučiai, mokslas, medicina, apsipirkimas – tai tik dalis išlaidų, kurias kartais bet kuriam iš mūsų tenka sumokėti užsienyje.

Yra daug to pavyzdžių.

Užsienio banko sąskaita leidžia išvengti daugelio problemų ir sunkumų, susijusių su kelionėmis ir gyvenimu tiek užsienyje, tiek namuose.

Štai kodėl vis aktualesnis tampa klausimas: kaip asmeniui atsidaryti sąskaitą užsienio banke?

Šios procedūros niuansai priklauso nuo asmens pilietybės, taip pat nuo pasirinkto banko politikos dėl sąskaitų atidarymo šalies, kurioje jie yra, nerezidentams. Ne visi bankai yra pasirengę atidaryti sąskaitas ir teikti banko paslaugas užsienio piliečiams. Tai ypač pasakytina apie eilinius piliečius, nes juridiniai asmenys bankams dažnai atrodo patrauklesni.

Tačiau net jei bankas yra pasirengęs atsidaryti sąskaitą fiziniam asmeniui nerezidentui, tuomet verta pasidomėti, kokios bus sąlygos ir reikalavimai aptarnauti nerezidentą. Šiandien bankai tapo daug reiklesni savo klientams, o tai reiškia, kad dažniausiai teks pateikti lėšų kilmę patvirtinančius dokumentus.

Be to, norint atidaryti sąskaitą, gali tekti asmeniškai apsilankyti užsienio banke. Dabar tai nėra neįprasta.

Dirbame su daugybe patikimų užsienio bankų, kurie atidaro sąskaitas mūsų klientams nuotoliniu būdu. Šiuo atveju nebūtina atvykti tiesiai į užsienio banką, kad atidarytumėte sąskaitą.

Visą tapatybės nustatymo procedūrą galima atlikti naudojant vaizdo nuorodą arba, kai kuriais atvejais, banko prašymu, bus galima tiesiog elektroniniu paštu atsiųsti savo geros kokybės nuotrauką su pasu ar asmens tapatybės kortele.

Yra nemažai užsienio bankų, kurie net ir esant visiškam spaudimui bankų sektoriui išlieka lojalūs savo užsienio klientams ir užtikrina aukštą komforto bei konfidencialumo lygį.

Kodėl fiziniam asmeniui verta atsidaryti sąskaitą užsienio banke?

Užsienio banko sąskaita leidžia gauti kelis svarbius privalumus vienu metu:

• apsisaugokite nuo bet kokių finansinių sukrėtimų jūsų gyvenamojoje šalyje. Pavyzdžiui, nuo valiutos kontrolės, nacionalinės valiutos devalvacijos ir kitų pereinamojo laikotarpio ekonomikų bėdų;
• yra užsienio banko sąskaita geras būdas fondų diversifikavimas. Kuo daugiau jūsų turto yra skirtingose ​​​​jurisdikcijose, tuo saugiau bus saugomas jūsų turtas;
• tai suteikia galimybę gauti prieigą prie tarptautinių banko produktų ir paslaugų, kurios dažnai tiesiog nėra teisėtai prieinamos jūsų šalies finansų sistemoje;
• užsienio banke yra galimybė atsidaryti kelių valiutų sąskaitą ir sutaupyti nuo operacijų užsienio valiuta;
• taip pat galima gauti finansavimą asmeniniams tikslams. Pavyzdžiui, gauti hipotekos paskolas perkant nekilnojamąjį turtą užsienyje žemomis palūkanomis;
• daug ir įvairių nuolaidų ir premijų programų. Pavyzdžiui, „Visa“ ar „MasterCard“ kortelių naudotojams.

Kaip atsidaryti sąskaitą užsienio banke asmeniui - Rusijos ar NVS gyventojui?

Nerezidentai, atidarantys sąskaitą užsienio banke, turi atitikti šiuos pagrindinius reikalavimus:

• būkite pasirengę pervesti minimalų banko reikalaujamą indėlį asmeninei sąskaitai atidaryti. Sumos gali svyruoti nuo 1 USD iki kelių milijonų JAV dolerių (USD). Viskas priklauso nuo užsienio banko reikalavimų ir požiūrio į savo šalies piliečius. Kai kuriais atvejais nebus galima atidaryti sąskaitos už bet kokią minimalaus indėlio sumą;
• būti pasirengęs išlaikyti minimalų banko sąskaitos likutį, pagal šio banko paslaugų teikimo sąlygas;
• būkite pasirengę apsilankyti banke, jei iškils poreikis.

Pavyzdžiui, norint atidaryti asmeninę sąskaitą reikės asmeniškai apsilankyti tokiose šalyse kaip:,.

Norint atidaryti asmeninę banko sąskaitą, gali prireikti ne tik asmeninio vizito, bet ir rezidento vizos.

Savo ruožtu daugelyje ofšorinių jurisdikcijų asmeninę banko sąskaitą galima atsidaryti ir be asmeninio apsilankymo, nuotoliniu būdu pateikiant visą reikalingų dokumentų paketą.

Atsidaryti sąskaitą galite ir nuotoliniu būdu Europoje – pavyzdžiui, kai kurie bankai suteikia tokią galimybę, ir.

Kaip asmeniui iš Rusijos atsidaryti sąskaitą užsienio banke?

Asmenims, kurie yra Rusijos piliečiai, nedraudžiama atidaryti sąskaitas užsienyje ir laikyti indėlius užsienio bankuose. Tačiau yra tam tikrų apribojimų.

1. Draudžiama turėti užsienio sąskaitas ir indėlius asmenims, einantiems tam tikras pareigas federalinių įstatymų pagrindu įsteigtose valstybinėse organizacijose, taip pat šių asmenų sutuoktiniams ir nepilnamečiams vaikams. Visas sąrašas asmenys, kuriems draudžiama atidaryti sąskaitas užsienyje, nurodytas 7.1. 2008 m. gruodžio 25 d. federalinis įstatymas Nr. 273-FZ.
2. Rusijos Federacijos gyventojai, atidarantys sąskaitas užsienio bankuose, per vieną mėnesį nuo užsienio banko pranešimo apie sąskaitos atidarymą su jo rekvizitais gavimo apie tai turi pranešti mokesčių inspekcijai.
3. Taip pat būtina informuoti apie sąskaitos uždarymą ar jos duomenų keitimą.
4. Nuo 2015 m. sausio 1 d. asmenys taip pat turi pranešti Rusijos Federacijos mokesčių tarnybai savo registracijos vietoje apie lėšų judėjimą užsienio bankuose atidarytose sąskaitose (indėliuose).

Tai daroma kasmet iki kitų metų, einančių po ataskaitinių metų, birželio 1 d., tačiau tik tuo atveju, jei metinė apyvarta užsienio sąskaitoje viršijo 600 tūkstančių rublių, išreikštų rubliais ekvivalentu.

Be to, pranešimai ir ataskaitos apie lėšų judėjimą Rusijos federalinei mokesčių tarnybai turi būti pateikiami ne tik dėl banko sąskaitų, bet ir už sąskaitas, kurias piliečiai atidarė bet kuriose finansų įstaigose. lėšų valdymas klientų sąskaita ir naudai. Pavyzdžiui, tai turi būti daroma sąskaitoms, atidarytoms užsienio mokėjimo sistemose.

Kaip atsidaryti sąskaitą užsienio banke asmeniui iš Ukrainos?

Norint atidaryti sąskaitą užsienio banke, fiziniam Ukrainos gyventojui anksčiau reikėjo specialios Ukrainos nacionalinio banko (NBU) licencijos. Jį gauti nebuvo taip paprasta, o daugeliu atvejų tekdavo įrodyti, kad tau tikrai reikia užsienio banko.

Tačiau nuo 2017 m. vasario mėnesio Ukrainos gyventojai gali valdyti užsienyje gautas lėšas be NBU licencijos: įnešti jas į užsienio sąskaitą arba investuoti. Tačiau panašiems veiksmams su lėšomis, esančiomis Ukrainoje, vis tiek reikės NBU licencijos.

Kaip atsidaryti sąskaitą užsienio banke asmeniui iš Baltarusijos?

Baltarusijos Respublikos gyventojams taip pat nedraudžiama atidaryti sąskaitas užsienyje, tačiau tam būtina gauti specialų Nacionalinio banko leidimą. Be to, Baltarusijos Respublikos gyventojai taip pat turi gauti Nacionalinio banko leidimą:

• nekilnojamojo turto įsigijimas už Baltarusijos ribų,
• lėšų talpinimas užsienio finansų institucijose,
• sandoriai, apimantys pasitikėjimo valdymas valiutos vertes.

Norėdami pasirinkti tinkamą banką užsienio / ofšorinei sąskaitai atidaryti, naudokite mūsų. Užpildykite ir mūsų specialistai padės išsirinkti užsienio banką, atsidarę sąskaitą, kurioje atitiksite visus Jūsų tikslus ir planus.

Jei abejojate, kad konkretus užsienio bankas atidarys jums sąskaitą, šiame banke galite pasinaudoti mūsų išankstinio patvirtinimo paslauga, kuri vadinama išankstiniu patvirtinimu. Galite užsisakyti šią paslaugą ir sužinoti, kodėl ji naudinga, iš atskiro mūsų straipsnio:

Siekdami papasakoti apie sunkiausias akimirkas, susijusias su užsienio sąskaitų atidarymu ir turėjimu, sukūrėme specialų Youtube kanalą. Galite užsiprenumeruoti šį kanalą nuoroda.

Atsižvelgiant į nestabilią ekonominę situaciją Rusijoje per pastaruosius kelerius metus, bankrutuojant dideliems bankams ir uždarant pelningas skolinimo programas, vis daugiau žmonių pradeda galvoti apie kapitalo saugojimą užsienio valiutomis kitų šalių teritorijoje. Žinoma, Šveicarijos bankai patikimumo požiūriu yra patraukliausia vieta atidaryti sąskaitą, tačiau ne visi gali tai sau leisti. Šiame straipsnyje mes apsvarstysime, kaip atidaryti sąskaitą užsienio banke ir kurios šalys siūlo lojaliausias sąlygas Rusijos Federacijos piliečiams.

Prieš ieškodami, kaip atsidaryti sąskaitą užsienio banke, turėtumėte aiškiai suprasti, kokie veiksniai yra jūsų prioritetas ir kurios šalys geriausiai atitinka jūsų lūkesčius. Juk ne visada užsienio bankai yra kokybės ir saugumo garantas, o jei prisimeni, pavyzdžiui, 2013 metų krizę Kipre, dėl kurios indėlininkai patyrė didelių išlaidų, pradeda domėtis, ar verta į ją lįsti. ekonominės sistemos kitos valstybės.

Tačiau pirmiausia reikia sutvarkyti artimiausias ES šalis ir, žinoma, Baltijos šalys pirmauja pagal indėlius iš Rusijos. Kodėl taip?

Pažvelkime į pagrindinius jų privalumus:

Kadangi šios šalys neseniai įstojo į ES ir dar nespėjo tinkamai vystyti savo ekonomikos, joms labai naudinga pritraukti užsienio investicijų. Šia prasme Rusija yra puiki Latvijos partnerė, kur tūkstančiai žmonių kasmet atidaro naujas sąskaitas ir atlieka indėlius. Todėl Baltijos šalyse Rusijos Federacijos piliečiams yra gana lojalios sąlygos ir stengiamasi pritraukti kuo daugiau naujų klientų.

Atsidaryti sąskaitą Čekijoje galite tik asmeniškai susisiekę su banku

Atskirai verta paminėti, kad Baltijos šalyse yra paslauga rusų kalba užsienio klientams, ir jums bus gana lengva bendrauti su banko, su kuriuo nuspręsite sudaryti sutartį, darbuotojais. Taip pat, pavyzdžiui, Latvijoje yra specialios programos NVS šalims, kuriose labai žemos kainos už banko paslaugas ir palankias palūkanas.

Antroji vieta pagal Rusijos gyventojų sąskaitos atidarymo patrauklumą yra Kipras nepaisant įvykių 2013 m. Šiandien šalies valdžia demonstruoja gana gerą ekonomikos vystymosi tendenciją ir stengiasi kuo labiau įtikinti viso pasaulio žmones, kad jų bankais galima pasitikėti. Dar sunku pateikti ilgalaikes prognozes, tačiau šiuo metu įmonės Kipre vis dar laikomos gerais partneriais investicijoms.

Rusijos piliečiams taip pat naudinga atidaryti sąskaitas Čekijoje, o per pastaruosius kelerius metus ši kryptis tapo labai populiari. Valstybės ekonomika pastebimai pagerėjo, pradėjo atsirasti įdomių programų, tarp jų ir skirtų NVS piliečiams, todėl kasmet bankų klientų Čekijoje daugėja.

Kaip atsidaryti sąskaitą užsienyje turint Rusijos pilietybę?

Pažymėtina, kad ne visos šalys yra pasirengusios bendradarbiauti su asmeniu, kuris nėra ES gyventojas. Pavyzdžiui, jei norite atsidaryti sąskaitą Prancūzijoje ar Vokietijoje, turite paaiškinti, kodėl jus domina būtent ši šalis, koks jūsų indėlio tikslas ir atlikti ilgą pokalbio procedūrą.

Pagal Šveicarijos įstatymus joks banko darbuotojas neturi teisės atskleisti informacijos apie klientų sąskaitas

Kalbant apie Skandinavijos šalis ar JK, čia atsidaryti sąskaitą bus beveik neįmanoma, nes jiems iš jūsų reikės daugybės dokumentų ir net jei turėsite visus reikiamus dokumentus, jie gali atsisakyti, argumentuodami savo sprendimą, tarkime, nestabilia finansine padėtimi Rusijos Federacijoje.

Atsidarydami banko sąskaitą užsienyje, pirmiausia turėtumėte atkreipti dėmesį į Latviją, jei vertinsime būtent ES šalis, kur net galite įnešti indėlį internetu per specialias elektronines sistemas. Pavyzdžiui, Rietumu Banka svetainėje rasite išsamias instrukcijas kaip atsidaryti sąskaitą nuotoliniu būdu ir be nereikalingų formalumų. Svarbu! Už šią procedūrą turėsite sumokėti atskirai.

Taigi, jei rimtai ketinate atlikti indėlį užsienyje, pirmiausia turėtumėte susipažinti su konkrečios šalies siūlomomis taisyklėmis ir nuostatomis. Ypatingą dėmesį atkreipkite į sąlygų skirtumus šalies gyventojams ir užsieniečiams nes jie gali būti labai skirtingi!

Svarbu atsiminti: indėlį Čekijoje galite atlikti tik asmeniškai, paraiškos internetu banko darbuotojai nenagrinėjamos!

Pasirinkę konkrečią šalį ir apsisprendę dėl finansų įmonės, turite pereiti sudėtingą reikalingų dokumentų parengimo procedūrą. Tačiau nebijokite, nes priklausomai nuo šalies sąlygos gali labai skirtis.

Tačiau yra standartinis dokumentų rinkinys, kurio prireiks absoliučiai bet kuriam bankui:

1. Jūsų tapatybę patvirtinantis dokumentas.
2. Gyvenamoji vieta (šalis ir adresas).
3. Teisėtą lėšų gavimą patvirtinantis dokumentas. Kai kuriais atvejais pakaks žodinio pasakojimo, o kartais gali prireikti ir dokumentinių įrodymų, jei bankui kyla klausimų dėl kapitalo kilmės.

Nuo 2015 metų Latvija sugriežtino indėlio atidarymo sąlygas ne šalies gyventojams

Svarbu atsiminti, kad atidarant sąskaitą kitoje šalyje, ypač ES šalyse, iš pradžių reikėtų išsiaiškinti kai kuriuos dalykus:

1. Ar šis bankas suteikia garantijas dėl investuotų lėšų saugumo, be to, ar valstybė yra kompensacijų garantas nelaimės atveju.
2. Koks turėtų būti minimalus sąskaitos likutis? Šis momentas yra ypač svarbus, nes dažnai ši suma yra gana padori!
3. Draudimo komisiniai, kurių bankas gali reikalauti iš indėlininko.

Kaip atidaryti užsienio banko sąskaitą internetu?

Kaip minėta anksčiau, ne visos šalys turi galimybę pateikti paraišką internetu, o, pavyzdžiui, Čekijoje ar Anglijoje, reikės asmeniškai dalyvauti. Tačiau vis dėlto yra nemažai šalių, kurios yra pasirengusios svarstyti bendradarbiavimo internetu galimybę, skirkime joms ypatingą dėmesį.
Kipre įsikūręs RCB Bank potencialiems klientams siūlo itin patrauklius pasiūlymus, įskaitant galimybę kreiptis internetu. Čia jums nereikia rinkti didžiulio dokumentų paketo, o jei turite pasą ir pinigų, galite drąsiai kreiptis į įmonės svetainę dėl išsamaus patarimo.

Verta paminėti, kad mažiau išsivysčiusiose šalyse atidaryti sąskaitas yra daug lengviau ir toli nuo Vakarų Europos. Pavyzdžiui, internetu galite atsidaryti sąskaitą užsienyje tokiose vietose kaip Bahamų salos, Vanuatu ar Sent Lusija.

Dideli Kinijos bankai taip pat yra atviri bendradarbiavimui, siūlydami NVS šalių piliečiams specialias naudingas programas. Pagrindinis bendradarbiavimo su Rytų firmomis privalumas yra minimalus komisinis mokestis už paslaugas, kuris vidutiniškai siekia 200-300 rublių.

Šiandien yra trys galimybės pateikti paraišką atidaryti sąskaitą užsienyje:

1. Asmeninis kreipimasis į banko skyrių. Tada su savimi turėsite pasiimti visą dokumentų paketą keliomis kopijomis, išverstus į valstybinę šalies, kurioje norite prisidėti, kalbą.
2. Internetinė paraiška tiesiai į įmonės svetainę. Tačiau verta pakartoti, kad ne visi bankai yra pasirengę priimti anketas internetu ir daugeliu atvejų gauti teigiamą atsakymą bus neįmanoma!
3. Taip pat yra galimybė pasinaudoti tarpininkų paslaugomis, kurie gali atlikti „nešvarius“ darbus už jus ir atsidaryti sąskaitą banke. Tačiau, kaip taisyklė, tai labai sunku ir brangu, nes vidutinė tarpininko kaina yra 7-8 tūkstančiai dolerių.

Užsienio indėlį galite papildyti tiek grynaisiais, tiek per elektronines sistemas

Svarbu atsiminti: jei visgi nuspręsite savo pinigus patikėti tarpininkams, pirmiausia būtinai pasidomėkite, ar šis bankas turi galimybę pateikti kito asmens paraišką! Juk, pavyzdžiui, Vokietijos įmonės daugeliu atvejų yra pasirengusios bendrauti tik su asmeniu, norinčiu prisidėti.

Užsienio indėlių ataskaitų sistema

Be sudėtingos sąskaitos atidarymo procedūros, Rusijos Federacijos piliečiai taip pat turi išsamiai išstudijuoti ataskaitų teikimo mokesčių tarnybai tvarką! Pagal įstatymą nuo 2015 m. kiekvienas Rusijos gyventojas privalo laiku pranešti Federalinei mokesčių tarnybai informaciją apie užsienio sąskaitos uždarymą ar atidarymą. Svarbu atsiminti, kad tai turi būti padaryta per vieną mėnesį, kitaip jums gali būti skirta rimta bauda.

Tas pats pasakytina ir apie metines ataskaitas, nes privalote pateikti informaciją Federalinei mokesčių tarnybai apie sąskaitoje atliktas operacijas, taip pat apie detalių pasikeitimus. Čia taip pat yra papildomų sunkumų, nes pagal Rusijos Federacijos įstatymą daugelis finansinių operacijų yra draudžiamos, todėl galite būti priversti sumokėti visą pervestos sumos baudą!

Įdomu, bet tiesa. Nuo 2018 m. pradės veikti naujas Rusijos įmonių ir užsienio įmonių bendradarbiavimo mechanizmas, kurio dėka Federalinė mokesčių tarnyba galės savarankiškai kontroliuoti Rusijos piliečių sąskaitas ir gauti išrašą apie jų indėlius.

Na, apibendrinkime šiek tiek. Atidaryti sąskaitą kitoje valstybėje Rusijos gyventojams šiandien nėra taip paprasta, bet įmanoma. Baltijos šalys, Kipras ir Čekija yra Rusijos Federacijos indėlių lyderiai ir yra pasirengę pritraukti naujų klientų. Bahamos, Kinija ir Pietų Korėja taip pat turi bendradarbiavimo su užsienio investuotojais programas ir siūlo palankias sąlygas potencialiems klientams.

Sunkiausia atsidaryti sąskaitą JK, Šveicarijoje ir Skandinavijos šalyse, tačiau šie bankai dažniausiai turi nepriekaištingą reputaciją.

Papildomas privalumas atidarant sąskaitą užsienyje gali būti leidimo gyventi šalyje, su kuria norite bendradarbiauti, buvimas.

Susisiekus su

GERIAUSIOS PASKOLOS ŠĮ MĖNESĮ

Kad apklausa veiktų, naršyklės nustatymuose turi būti įjungtas JavaScript.

Banko sąskaitą užsienyje gali atsidaryti ir organizacija, ir fizinis asmuo. Tačiau tai padaryti nėra lengva. Norintys tapti užsienio bankų, esančių už Rusijos ribų, klientais, turėtų ruoštis įvairiems apribojimams, taip pat reguliariai teikti ataskaitas apie užsienio pinigų likutį ir judėjimą. Už valiutos įstatymų nesilaikymą gresia griežtos baudos, kurios kai kuriais atvejais siekia kelių milijonų dolerių sumas.

Kaip asmeniui atsidaryti sąskaitą užsienyje

Pasirinkę banką, turėtumėte atidžiai perskaityti jo sąlygas, kuriomis užsieniečiai gali atidaryti sąskaitą. Patikslinti reikalavimus, tvarką ir reikalingų dokumentų sąrašą geriausia su finansų įstaigos atstovu el. paštu. Paprastai reikalingų dokumentų sąrašas apima:

Rusijos pasas;

tarptautinis pasas;

informacija apie pareiškėjo veiklą ir pajamas;

informacija apie jo šeimos narius;

pažyma, kad jis neturi teistumo;

Surinkus popierius, piliečiui, norinčiam turėti sąskaitą užsienio banke, teks apsilankyti dviejuose biuruose: vertimų biure parengti dokumentų versijas anglų kalba ir notarų biure juos patvirtinti. Abu vizitai pareikalaus didelių finansinių išlaidų, todėl jos sparčiai didės.

Daugelis didelių užsienio bankų reikalauja, kad potencialus klientas asmeniškai atvyktų į organizacijos užsienio biurą, kur jis pateikia dokumentų paketą ir užpildo klausimyną. Tai yra, jei asmuo nuolat gyvena Rusijoje, išlaidos skrydžiui pirmyn ir atgal, o galbūt ir laikinam buvimui užsienio šalyje šiuo atveju yra praktiškai neišvengiamos. Jei vizos nėra, jai gauti reikės pinigų. Ar įmanoma atsidaryti sąskaitą užsienyje nuotoliniu būdu nevykstant į kitą šalį, reikėtų pasiaiškinti telefonu arba per finansų įstaigos svetainę. Kai kurie užsienio bankai suteikia tokią galimybę.

Tada pilietis laukia užsienio organizacijos sprendimo. Paprastai laukimo laikotarpis yra nuo 2-3 dienų iki mėnesio. O jei atsakymas teigiamas, asmuo atidaro banko sąskaitą užsienyje, kuri nepriklauso Rusijos Federacijos jurisdikcijai.

Tačiau valstybė nori sužinoti apie piliečių sąskaitas užsienyje. Prieš atidarydami sąskaitą užsienyje, Rusijos piliečiai turi išstudijuoti įstatymo „Dėl valiutos reguliavimo ir kontrolės“ 12 straipsnį (2003 m. gruodžio 10 d. įstatymas Nr. 173-FZ). Visų pirma jame kalbama apie būtinybę per 30 dienų raštu pranešti mokesčių inspekcijai apie grynųjų pinigų sąskaitos atidarymą užsienyje. Pranešimo forma yra Federalinės mokesčių tarnybos įsakyme Nr. MMV-7-14 / [apsaugotas el. paštas] nuo 2018-08-28. Be to, kasmet (iki birželio 1 d.) valiutos gyventojas privalo informuoti mokesčių tarnybą apie tai, kaip per praėjusius metus disponavo „svetimais“ pinigais ir koks yra jų likutis (Rusijos Federacijos Vyriausybės gruodžio 12 d. 2015 Nr. 1365).

Kaip įmonė gali atidaryti sąskaitą užsienio banke

Organizacijos yra labai suinteresuotos atidaryti sąskaitą už Rusijos Federacijos ribų. Nestabili finansų rinka veda prie mažų ir labai didelių Rusijos bankų uždarymo. Dėl šios priežasties joms pinigus patikėjusios įmonės patiria didelių nuostolių, be jokios valstybės kompensacijos.

Į pasirinktą finansų įstaigaĮmonė pristato įspūdingą dokumentų paketą. Visų pirma, užsienio bankai, norėdami atidaryti sąskaitą, prašo:

asmenų, kurie bus įgalioti disponuoti sąskaitoje saugomomis lėšomis, užsienio pasai (gali prireikti ir rusiškų pasų);

įgaliojimas, jei sąskaita atidaroma per atstovą;

bendrovės steigimo dokumentai: steigimo sutartis, įstatai ir kt.;

sertifikatai - OGRN, TIN;

įsakymas dėl vadovo ir vyriausiojo buhalterio paskyrimo;

dokumentas, patvirtinantis, kad organizacijai nėra iškelta bankroto procedūra;

licencija (jei būtina vykdyti tam tikrą veiklą);

užpildyta anketa.

Nurodytą dokumentų sąrašą banko įstaiga gali gerokai išplėsti. Prieš atidarydami sąskaitą užsienio banke, juridinis asmuo(kaip ir pilietis) turi dokumentuoti legalią pinigų kilmę, taip pat priežastį, kodėl jis turi tapti klientu už Rusijos ribų.

Taip pat įmonė privalo per 30 dienų po šio įvykio pranešti mokesčių tarnybai apie sąskaitos užsienyje atidarymą ir kas ketvirtį pateikti pinigų judėjimo ataskaitą (Rusijos Federacijos Vyriausybės 2005 m. gruodžio 28 d. dekretas Nr. 819).

Sąskaitos atidarymas užsienio banke: į ką atsižvelgti

Atidarant banko sąskaitą užsienyje Rusijos Federacijoje, reikia atsižvelgti į keletą aplinkybių:

Bankai, kurie atidaro sąskaitas užsienio bankuose užsieniečiams, to nedaro nemokamai. Naujų klientų „įėjimo“ kaštai yra labai įvairūs: vienuose bankuose ji siekia 300 eurų, kituose siekia 3000 dolerių. Be to, kasmet turėsite mokėti už užsienio sąskaitos priežiūrą. Šios paslaugos kaina taip pat skiriasi – nuo ​​kelių šimtų iki kelių tūkstančių eurų/dolerių.

Jei asmuo atsidarė grynųjų pinigų sąskaitą kitoje valstybėje, užsienio bankas leis jas naudoti tik asmeniniais, o ne verslo tikslais.

Per sąskaitas, esančias už Rusijos Federacijos ribų, galima atlikti ne bet kokias operacijas, o tik tas, kurios nurodytos įstatymo Nr. 173-FZ 12 straipsnyje. Kai kurie iš jų, pavyzdžiui, gauti pinigų iš kitoje valstybėje esančio nekilnojamojo turto pardavimo nerezidentui, leidžiami tik tuo atveju, jei sąskaita yra atidaryta banke, esančioje tokių tarpvyriausybinių organizacijų, kaip EBPO, narės teritorijoje. arba FATF.

Už neteisėtų veiksmų atlikimą fiziniam ar juridiniam asmeniui gresia administracinė bauda nuo 75 iki 100 procentų sandorio sumos (Rusijos Federacijos administracinių nusižengimų kodekso 15.25 straipsnis). Prieš atidarydami banko sąskaitą užsienyje, turėtumėte atidžiai perskaityti šį straipsnį. Jame numatytos įvairios sankcijos už valiutos teisės aktų pažeidimus.