รัสเซียที่ไม่ไว้วางใจรัสเซีย ระบบธนาคาร, สามารถฝากเงินในธนาคารต่างประเทศเกือบทุกแห่ง แต่เมื่อได้เรียนรู้เกี่ยวกับเงื่อนไขในการเปิดบัญชีแล้ว หลายคนมักจะปฏิเสธขั้นตอนนี้ ในการเปิดเงินฝากในต่างประเทศ คุณต้องมีเหตุผลที่จริงจัง - ความเป็นอยู่ที่ดี "เพิ่มขึ้น" และประวัติทางการเงินที่โปร่งใส

ความสามารถ

รัสเซียสามารถเปิดบัญชี (เงินฝาก) ในธนาคารต่างประเทศได้ฟรี กฎหมายว่าด้วยระเบียบสกุลเงินซึ่งปรับปรุงเมื่อปีที่แล้วกล่าวว่าบัญชีธนาคารสามารถเปิดได้โดยไม่มีข้อจำกัดในประเทศใด ๆ ที่เป็นสมาชิกของ OECD (องค์กรเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา) หรือ FATF (หน่วยงานปฏิบัติการทางการเงินด้านการฟอกเงิน)

ตามกฎหมายเดียวกัน บัญชีในประเทศที่ไม่ใช่สมาชิกขององค์กรระหว่างประเทศเหล่านี้สามารถเปิดได้ในลักษณะที่ธนาคารกลางกำหนด ในเดือนมีนาคม 2547 ธนาคารกลางได้ออกคำสั่งหมายเลข 1411-U ซึ่งระบุภาระผูกพันในการลงทะเบียนบัญชีหรือเงินฝากดังกล่าวล่วงหน้า “อย่างไรก็ตาม รัฐบาลและธนาคารกลางยังไม่ได้กำหนดขั้นตอนการลงทะเบียน” Sergey Budylin ที่ปรึกษาของสำนักงานกฎหมาย Roche & Duffay กล่าว ดังนั้นอย่างเป็นทางการตามหลักการ "ทุกอย่างที่ไม่ได้รับอนุญาต" คุณสามารถเปิดบัญชีในประเทศใดก็ได้โดยไม่มีข้อ จำกัด “อย่างไรก็ตาม ไม่ใช่ความจริงที่ว่าศาลจะตีความกฎหมายในลักษณะนี้” Budylin กล่าวเสริม

เงื่อนไขเดียวที่กฎหมายกำหนดคือผู้ที่อาศัยอยู่ในรัสเซียที่เปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศใด ๆ จะต้องแจ้งสำนักงานสรรพากร ณ ที่อยู่อาศัยของเขาภายในหนึ่งเดือน คุณต้องแจ้งหน่วยงานภาษีเกี่ยวกับการปิดบัญชีในต่างประเทศด้วย

และเพื่อหลีกเลี่ยงความล่อใจที่จะหลีกเลี่ยงหน่วยงานด้านภาษีกฎหมายกำหนดให้ธนาคารรัสเซียกำหนดให้ประชาชนที่ต้องการโอนเงินไปยังบัญชีในธนาคารต่างประเทศใบรับรองการแจ้งของสำนักงานสรรพากร (หรือหนังสือรับรองการลงทะเบียนบัญชี) ธนาคารที่ไม่ต้องการเสียใบอนุญาตที่มีคำว่า "เพื่อการฟอก" จะไม่ดำเนินการโอนเงินของคุณไปต่างประเทศหากไม่มีกระดาษแผ่นนี้

โดยทั่วไป การต่อสู้กับการฟอกเงินทั้งหมดทำให้ลูกค้าธนาคารมีโอกาสที่จะไม่เปิดเผยตัวตนน้อยลงเรื่อยๆ สิ่งนี้ส่งผลต่อขั้นตอนการออกบัญชีที่มีหมายเลขโดยเฉพาะ Dmitry Kizenkov รองผู้จัดการสาขา Cypriot ของ Promsvyazbank กล่าวว่า “กฎหมาย Cypriot ฉบับปัจจุบันห้ามไม่ให้ธนาคารในท้องถิ่นเปิดบัญชีที่มีหมายเลข นอกจากนี้ หากได้รับเงินจากลูกค้าของธนาคาร Cypriot แต่ไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งในคำแนะนำการชำระเงิน (หรือมีรหัสลูกค้าบางอย่างตามที่มีในธนาคารสวิสบางแห่ง) ธนาคาร Cypriot มี สิทธิ์ในการฝากเงินเข้าบัญชีของลูกค้าหลังจากได้รับเงินจากธนาคารตัวแทน ข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับผู้ส่งเงินเท่านั้น

Kizenkov ตั้งข้อสังเกตว่าธนาคารสวิสไม่ได้ละทิ้งการเปิดบัญชีที่มีหมายเลขสำหรับลูกค้า นอกจากนี้ การโอนจากบัญชีที่มีหมายเลขภายในสวิตเซอร์แลนด์สามารถทำได้โดยไม่มีข้อจำกัด “อย่างไรก็ตาม การโอนข้ามพรมแดนจะต้องมีการเปิดเผยข้อมูลเจ้าของบัญชีอยู่ดี” เขากล่าว

พิธีการ

แม้ว่าธนาคารต่างประเทศจะคัดเลือกลูกค้าอย่างรอบคอบ แต่ชาวรัสเซียก็มีโอกาสเปิดบัญชีในเกือบทุกประเทศ ต่างจากผู้อยู่อาศัยหรือพลเมืองของบางประเทศซึ่งธนาคารต่างประเทศส่วนใหญ่ไม่ต้องการรับมือ ตามกฎแล้ว ประเทศเหล่านี้เป็นประเทศที่รวมอยู่ในบัญชีดำของ FATF หรือนอกชายฝั่ง เช่นเดียวกับรัฐที่มีสถานการณ์ทางการเมืองที่ไม่แน่นอนหรืออยู่ในภาวะสงครามกลางเมือง

นอกจากนี้ยังมีธนาคารที่พร้อมจะรับมือเฉพาะกับผู้อยู่อาศัยในบางประเทศเท่านั้น นายธนาคารอธิบายว่าในกรณีนี้ ไม่ใช่เรื่องของทัศนคติที่น่าสงสัยต่อรัสเซีย แต่เป็นนโยบายของธนาคารเดียว Sergei Budylin ตั้งข้อสังเกตว่านายธนาคารสวิสไม่มีอคติต่อลูกค้าที่ร่ำรวยของรัสเซีย แต่เมื่อต้องรับมือกับธนาคารอังกฤษ ปัญหาอาจเกิดขึ้น แต่โดยทั่วไปแล้ว Dmitry Kizenkov กล่าวไว้ว่า หากลูกค้าต้องการฝากเงินจำนวนมากในธนาคาร เช่น 1 ล้านดอลลาร์ เขาสามารถบรรลุข้อตกลงได้ครึ่งทาง ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขอื่นๆ

จะต้องทำพิธีการมากมาย รัสเซียที่ต้องการเปิดบัญชีในธนาคารสวิส อังกฤษ ตุรกี หรือธนาคารต่างประเทศใด ๆ ควรให้ความสนใจกับข้อเท็จจริงที่ว่าธนาคารจะต้องการข้อมูลโดยละเอียดเกี่ยวกับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า

Dmitry Kizenkov ตั้งข้อสังเกตว่าความแตกต่างที่สำคัญในกระบวนการเปิดบัญชีใน ธนาคารต่างประเทศและไม่มีสาขาของธนาคารรัสเซียในต่างประเทศ - ขั้นตอนและข้อกำหนดเกือบจะเหมือนกันรวมถึงข้อกำหนดพื้นฐาน "รู้จักลูกค้าของคุณ" ในการเปิดบัญชี ลูกค้าจะต้องกรอกแบบสอบถาม ซึ่งเขาจะให้ข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับสถานที่เกิด ที่อยู่อาศัย ที่ทำงาน ข้อมูลติดต่อของเขา ข้อมูลเกี่ยวกับถิ่นที่อยู่จะต้องได้รับการยืนยันโดยเอกสาร - ตามกฎแล้วนี่คือบิลค่าสาธารณูปโภคที่ออกในชื่อของลูกค้า

ธนาคารจะต้องการจดหมายรับรองด้วย Pavel Neumyvakin ประธานคณะกรรมการธนาคาร Uniastrum กล่าวว่า "คำแนะนำสามารถให้ได้ทั้งจากธนาคารที่มีชื่อเสียง ซึ่งลูกค้าให้บริการในรัสเซียและโดยนายจ้างของบริษัท" “ดีที่สุดถ้านายจ้างเป็นบริษัทที่มีชื่อเสียง และธนาคารที่ให้คำแนะนำนั้นรวมอยู่ใน SWIFT แล้ว (เพื่อให้คุณติดต่อเขาได้อย่างรวดเร็ว)” Kizenkov กล่าว ตัวเลือกที่เหมาะแต่ไม่บังคับคือการเพิ่มจดหมายจากลูกค้าของธนาคารที่คุณต้องการเปิดบัญชีลงในรายการแนะนำ

ผู้อำนวยการทั่วไปของ CAB "Bank Societe Generale Vostok" Michel Bricu กล่าวว่าในการเปิดบัญชีในต่างประเทศลูกค้าที่สมัครไปที่สาขารัสเซียของ BSZhV จะต้องจัดเตรียมสำเนาหนังสือเดินทาง (ภายในและภายนอก) ใบรับรองการจ้างงาน และกรอกใบสมัครเปิดบัญชี

คนกลาง

บัญชีในธนาคารต่างประเทศสามารถเปิดได้โดยติดต่อธนาคารโดยตรง (รวมถึงผ่านสำนักงานตัวแทนของธนาคารในรัสเซีย) หรือผ่านคนกลาง บริการดังกล่าวจัดทำโดยธนาคารรัสเซียบางแห่ง (โดยเฉพาะอย่างยิ่งภายในกรอบการธนาคารส่วนตัว) และโดยสำนักงานกฎหมายของรัสเซียและต่างประเทศ ธนาคารเชื่อว่าหลีกเลี่ยงบริษัทตัวกลางได้ดีที่สุด “บริษัทต้องดำเนินการในนามของผู้มีถิ่นที่อยู่ในรัสเซียที่ต้องการเปิดบัญชีในต่างประเทศ ในทางปฏิบัติ การตรวจสอบกิจกรรมของบริษัทตัวกลางเป็นเรื่องยากมาก” Pavel Neumyvakin กล่าว

“หากบุคคลที่ต้องการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศดำเนินการผ่านตัวกลาง จะไม่มีใครรับประกันได้ว่าข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีของคุณจะไม่ถูกมองข้าม” Dmitry Kizenkov เชื่อ เขาตั้งข้อสังเกตว่าเมื่อเร็ว ๆ นี้ธนาคารต่างประเทศหลายแห่งได้เปิดสำนักงานตัวแทนในรัสเซีย และเป็นการดีที่สุดสำหรับผู้ที่ต้องการเปิดบัญชีเพื่อสมัครที่นั่น

Sergei Budylin คัดค้านว่าบริษัทตัวกลางที่ดีจะสามารถแนะนำธนาคารที่เหมาะสมให้กับลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ ให้คำแนะนำเกี่ยวกับสถานการณ์ทางกฎหมายและภาษีในประเทศ เขาตั้งข้อสังเกตว่าโดยปกติธนาคารในยุโรปจะดูแลความปลอดภัยในการดำเนินงานที่ดำเนินการโดยลูกค้าต่างชาติด้วยเช่นกัน “ธนาคารตกลงกับลูกค้าว่าจะยืนยันคำสั่งซื้อแต่ละรายการสำหรับธุรกรรมบัญชีอย่างไร ตัวอย่างเช่น คำสั่งซื้อที่ส่งไปยังธนาคารทางโทรสารอาจมีรหัสหรือการโทรส่วนตัวจากลูกค้า” Budylin กล่าว

บริษัทย่อยหรือสำนักงานตัวแทนของธนาคารต่างประเทศในรัสเซียยังแนะนำลูกค้าที่ต้องการให้บริการในต่างประเทศด้วย Michel Bricu ผู้อำนวยการทั่วไปของ Bank Societe Generale Vostok กล่าวว่าการเปิดบัญชีสำหรับพลเมืองรัสเซียในต่างประเทศเป็นหนึ่งในบริการที่ BSGV ให้บริการใน 80 ประเทศที่มีอยู่ “เราร่วมกันกำหนดเป้าหมายที่บุคคลตั้งไว้สำหรับตัวเอง และขึ้นอยู่กับผลลัพธ์ เราเสนอข้อเสนอที่ตรงกับความต้องการของเขามากที่สุด เงื่อนไขการเปิดใช้งานบัญชีขึ้นอยู่กับคำถามที่ลูกค้าส่งมาให้เรา และเราเปิดบัญชีในประเทศใด” Bricu กล่าว

เงิน

สำหรับจำนวนเงินที่ควรค่าแก่การติดต่อธนาคารต่างประเทศทุกอย่างเป็นรายบุคคลที่นี่ แต่มีราคาแพงเกือบตลอดเวลา ธนาคารสวิสที่เชี่ยวชาญด้านการธนาคารเอกชนมักไม่ทำงานกับลูกค้าที่ต้องการฝากเงินน้อยกว่า 100,000 ดอลลาร์

“ธนาคารหลายแห่งในยุโรปก็เช่นเดียวกัน” Sergei Budylin เล่า ตามที่เขาพูด คุณสามารถหาธนาคารที่จริงจังที่จะตกลงเปิดบัญชีสำหรับลูกค้าต่างชาติส่วนตัวในราคา 50,000 ยูโร (ดอลลาร์) แต่ไม่น่าเป็นไปได้ที่ทุกคนในยุโรปจะสนใจในจำนวนที่น้อยกว่านี้

ในประเทศอื่น ๆ คุณสามารถลองเสี่ยงโชคด้วยจำนวนเงินที่น้อยลง สาขาของธนาคารรัสเซียในต่างประเทศก็มักจะจู้จี้จุกจิกเช่นกัน "ในสาขาไซปรัสของ Promsvyazbank คุณสามารถเปิดบัญชีได้โดยไม่ จำกัด จำนวนยอดคงเหลือ" Dmitry Kizenkov กล่าว

ค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ รวมทั้งค่าบำรุงรักษา มักจะค่อนข้างสูงและมักจะเกิน 1,000 ดอลลาร์ และข้อกำหนดของธนาคารถึงยอดเงินขั้นต่ำในบัญชีสามารถนับหมื่นดอลลาร์หรือยูโร

“ลูกค้าที่จะเปิดบัญชีในต่างประเทศจะต้องเตรียมพร้อมสำหรับราคาบริการธนาคารระดับโลก ซึ่งขึ้นอยู่กับแต่ละประเทศ” Michel Bricou กล่าว

นอกจากนี้ ควรระลึกไว้เสมอว่าธนาคารต่างประเทศมักจะมีข้อตกลงการฝากเงินเกี่ยวกับการระงับการดำเนินการที่เป็นไปได้ในบัญชีของลูกค้า หากข้อมูลที่ให้โดยเขาเกี่ยวกับตัวเขาเองนั้นไม่เป็นความจริง

การแปล

หลังจากเปิดบัญชีหรือฝากเงินในต่างประเทศแล้ว ยังคงต้องโอนเงินเข้าบัญชีนั้น วิธีที่ง่ายที่สุดและไม่ต้องสงสัยที่สุดคือการโอนเงินจากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศไปที่ ธนาคารรัสเซีย. ดังที่เราได้กล่าวไปแล้ว ธนาคารรัสเซียจะดำเนินการนี้หลังจากที่คุณแสดงหลักฐานว่าสำนักงานสรรพากรทราบเกี่ยวกับการมีอยู่ของบัญชีเท่านั้น

“ขั้นตอนในการแจ้งหน่วยงานภาษีเกี่ยวกับบัญชีหรือเงินฝากที่เปิดในต่างประเทศยังไม่ได้รับการพัฒนา วันนี้ไม่มีแบบฟอร์มหรือเอกสารเดียว ทุกอย่างขึ้นอยู่กับการตรวจสอบเพียงครั้งเดียว” Sergey Budylin กล่าว คุณสามารถพกเงินข้ามพรมแดนด้วยเงินสด แต่วิธีนี้ ประการแรก ไม่สะดวก (คุณไม่สามารถนำเงินออกมากกว่า 10,000 ดอลลาร์ผ่านด่านศุลกากรในแต่ละครั้ง) และประการที่สอง วิธีนี้จะทำให้ธนาคารต่างประเทศเกิดความสงสัยขึ้น

หลังจากที่คุณเปิดบัญชีต่างประเทศและโอนเงินไปเรียบร้อยแล้ว อย่าลืมว่าโดยการแจ้งสำนักงานสรรพากรเกี่ยวกับการเปิดบัญชีในต่างประเทศ ผู้อยู่อาศัยจะยินยอมให้ยื่นใบแจ้งยอดบัญชีตามคำร้องขอของหน่วยงานด้านภาษีโดยอัตโนมัติ และปีละครั้ง บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่จะต้องส่งรายงานเกี่ยวกับยอดคงเหลือของเงินทุนในบัญชี (ในเงินฝาก) ในธนาคารนอกสหพันธรัฐรัสเซียไปยังหน่วยงานตรวจสอบภาษี ณ ต้นปีปฏิทินในแต่ละปี

อ่าน 6 นาที เผยแพร่เมื่อ 26.01.2020

ในบริบทของสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่ไม่เสถียร การลดค่าเงินรูเบิลและการล้มละลายของสถาบันการเงิน การออมเงินในบัญชีที่อยู่นอกพรมแดนของประเทศในสถาบันการเงินที่มีเสถียรภาพและเชื่อถือได้มากขึ้นมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศได้อย่างไร? นี่คือสิ่งที่จะกล่าวถึงในบทความนี้

การเปิดบัญชีในต่างประเทศ: ข้อดีและข้อเสียของต่างประเทศ

การเปิดบัญชีนอกอาณาเขตเป็นธรรมเนียมปฏิบัติสำหรับหลายหน่วยงาน นี้ทำให้สามารถให้ ระดับสูงความปลอดภัยในการออมรวมทั้งลดฐานภาษีอย่างเป็นประโยชน์

ขณะนี้มีการเปลี่ยนแปลงอย่างค่อยเป็นค่อยไปในการให้บริการบัญชีของบุคคลรัสเซียโดยธนาคารต่างประเทศ พลเมืองโอนเงินออมของตนไปยังลิกเตนสไตน์ อันดอร์รา สวิตเซอร์แลนด์ และไซปรัส

+’ข้อดีของบัญชีต่างประเทศประเภทนี้คืออะไร:

• ประการแรก การรักษาความลับของข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของบัญชีจะยังคงอยู่
• ประการที่สอง มีการกำจัดอย่างสมบูรณ์จากความเสี่ยงทางเศรษฐกิจในประเทศ
• ประการที่สาม การเปิดบัญชีนั้นง่ายมากในกรณีส่วนใหญ่ ผู้ฝากไม่จำเป็นต้องเดินทางออกนอกประเทศด้วยซ้ำ ขั้นตอนทั้งหมดจะดำเนินการจากระยะไกล

สำหรับข้อเสียที่ชัดเจนในหมู่พวกเขาคือ:

1. ความจำเป็นในการโต้ตอบกับบริการด้านภาษีในเรื่องของการเปิดและดูแลบัญชีต่างประเทศ
2. ความยากลำบากในการฝากเงินเข้าบัญชีและถอนออกจากบัญชี
3. การขาดการควบคุมโดยธนาคารแห่งชาติของประเทศใดประเทศหนึ่งเกี่ยวกับกิจกรรมของสถาบันการเงินจากประเทศอื่น ๆ ของโลก ซึ่งสร้างความไม่มั่นคงบางอย่างให้กับลูกค้า

)
ควรเสริมว่าเมื่อเลือกธนาคารต่างประเทศเพื่อเปิดบัญชี ควรประเมินเสถียรภาพของสถานการณ์ทางการเมืองและเศรษฐกิจในประเทศด้วย ที่ตั้งของสถาบันการเงิน

การเลือกธนาคารที่ใช่ในการเปิดบัญชีต่างประเทศ

ธนาคารต่างประเทศจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการเปิดบัญชีจากลูกค้าต่างประเทศ ในเวลาเดียวกัน สถาบันการธนาคารที่ตั้งอยู่ในเขตนอกชายฝั่ง (ธนาคารนอกอาณาเขต) เสนอราคาที่สมเหตุสมผลที่สุด เพื่อไม่ให้คำนวณทางเลือกของธนาคารผิด ควรพิจารณาอัตราที่ได้รับความนิยมมากที่สุด

ภาษีสำหรับการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ

ธนาคาร	ประเทศที่ลงทะเบียน	ค่าเปิดบัญชี
BankofCyprus	ไซปรัส	300 ยูโร
Norvik Banka	ลัตเวีย	300 ยูโร
ซี.ไอ.เอ็ม. ธนาคาร	สวิตเซอร์แลนด์	700 ยูโร
ธนาคารวาลาร์ติส	ลิกเตนสไตน์	700 ยูโร
ABLV Bankลักเซมเบิร์ก	ลักเซมเบิร์ก	500 ยูโร
AlSalamBank	เซเชลส์	500 ดอลลาร์
ABC Banking Corporation	มอริเชียส	500 ดอลลาร์
ธนาคารเอชเอสบีซี	สิงคโปร์	1,000 ดอลลาร์
ธนาคารเอชเอสบีซี	ฮ่องกง	3000 ดอลลาร์

เป็นไปได้ไหมที่จะเปิดบัญชีต่างประเทศโดยไม่ต้องออกจากรัสเซีย?

เมื่อเร็ว ๆ นี้พลเมืองรัสเซียสามารถเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศจากระยะไกลได้

ในการลงทะเบียนบัญชีของคุณ คุณไม่จำเป็นต้องเดินทางไปฮ่องกงหรือมอริเชียสเลย - เพียงทำตามขั้นตอนเหล่านี้:

1. เลือกธนาคารต่างประเทศที่เหมาะสม
2. กรอกแบบฟอร์มใบสมัครออนไลน์และแนบเอกสารที่จำเป็นมาด้วย
3. รอผลการพิจารณาของธนาคารและชำระเงินสำหรับขั้นตอนการเปิดบัญชี
4. รับรายละเอียดและวางยอดเงินขั้นต่ำในบัญชี

จุดสำคัญ:ธนาคารสมัยใหม่ส่วนใหญ่เสนอให้ลูกค้าต่างชาติใช้กลไกธนาคารทางอินเทอร์เน็ตที่อนุญาตให้คุณจัดการบัญชีของคุณจากระยะไกล

ต้องใช้เอกสารอะไรบ้างในการเปิดบัญชีต่างประเทศสำหรับพลเมืองรัสเซีย

สถาบันการเงินต่างประเทศแต่ละแห่งต้องการรายชื่อเอกสารที่จำเป็นสำหรับการตัดสินใจเปิดบัญชีจากลูกค้า

อย่างไรก็ตาม ในกรณีส่วนใหญ่ บุคคลจะต้องส่ง:

• สำเนาหนังสือเดินทางรับรองโดยทนายความ
• หนังสือรับรองถิ่นที่อยู่เดิม
• ประวัติย่อตามแบบฟอร์มที่กำหนดเป็นภาษาอังกฤษ
• เอกสารยืนยันแหล่งที่มาของรายได้ของบุคคล
• หนังสือรับรองจากธนาคารที่ให้บริการลูกค้าในอาณาเขตของประเทศของเขา

เนื่องจากการเปิดบัญชีสามารถทำได้จากระยะไกล ทั้งหมดจึงถูกสแกนและรับรองด้วยลายเซ็นดิจิทัลอิเล็กทรอนิกส์

จุดสำคัญ:ในใบสมัครออนไลน์ คุณจะต้องระบุวัตถุประสงค์ในการเปิดบัญชี รวมทั้งการหมุนเวียนเงินทุนโดยประมาณสำหรับบัญชีนั้น

ขั้นตอนการเปิดบัญชีในต่างประเทศสำหรับบุคคลธรรมดา: คำแนะนำในการช่วย

พลเมืองรัสเซียมีโอกาสที่แท้จริงในการเปิดบัญชีในต่างประเทศหลังจากคำสั่งที่ 100 "ในบัญชี" ถูกนำมาใช้ในปี 2544 บุคคลที่อาศัยอยู่ในธนาคารต่างประเทศ

ข้อจำกัดที่สำคัญ: รัสเซียมีสิทธิ์เปิดบัญชีอย่างน้อยหนึ่งบัญชีในธนาคารต่างประเทศเฉพาะในประเทศที่เป็นสมาชิกขององค์กรการธนาคารระหว่างประเทศ (เช่น FATF)

หลังจากเลือกสถาบันการเงินต่างประเทศที่เหมาะสมแล้ว โดยคำนึงถึงข้อจำกัดทางกฎหมายที่มีอยู่ บุคคลต้องดำเนินการเพียงสองอย่างเท่านั้น:

• ส่งใบสมัครและรับการตอบรับที่ดีจากสถาบันการเงินต่างประเทศ
• ภายในหนึ่งเดือนหลังจากเปิดบัญชีแล้วให้แจ้งสำนักงานสรรพากรเกี่ยวกับเรื่องนี้

ควรเพิ่มว่า Federal Tax Service จะออกหนังสือแจ้งไปยังพลเมืองซึ่งจะกลายเป็นเอกสารพื้นฐานสำหรับการโอนเงินจากธนาคารของประเทศนี้ไปยังสถาบันการเงินต่างประเทศ

ข้อจำกัดที่สำคัญ: บุคคลทั่วไปสามารถเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ ไล่ตามที่ไม่เกี่ยวข้อง กิจกรรมผู้ประกอบการเป้าหมาย

วิธีใช้บัญชี : คุณสมบัติการโอนเงินไปต่างประเทศ

หลังจากเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศแล้ว ยังคงต้องโอนเงินจากรัสเซียไปยังบัญชีนั้น

กระบวนการนี้เกิดขึ้นได้อย่างไร:

• คำแปล เงินจากรัสเซียถือว่าเป็นการชำระเงินด้วยสกุลเงินต่างประเทศและอยู่ภายใต้การควบคุมของกฎหมายรัสเซียในส่วนที่เกี่ยวข้อง
• ในการเติมเงินในบัญชี คุณต้องเปิดบัญชีกระแสรายวันในธนาคารรัสเซียใด ๆ และโอนเงินไปต่างประเทศผ่านบัญชีนี้โดยเฉพาะตามลำดับการโอนเงินระหว่างประเทศ
• ในการโอนเงินไปยังธนาคารรัสเซียที่ให้บริการลูกค้า คุณจะต้องส่งเอกสารเช่นหนังสือเดินทาง ใบสมัคร และสำเนาข้อตกลงในการเปิดบัญชีกับธนาคารต่างประเทศ
• จากธนาคารต่างประเทศผู้ฝากจะต้องได้รับการยืนยันเป็นลายลักษณ์อักษรพร้อมตราประทับว่ามีการเปิดบัญชีด้วย เอกสารนี้ถูกโอนไปยังธนาคารรัสเซีย

ยังคงต้องเสริมว่ากลไกการโอนเงินดังกล่าวถือว่าธนาคารรัสเซียติดตามการโอนเงินทั้งหมดไปยังบัญชีในสถาบันการเงินต่างประเทศ

การรายงานไปยังสำนักงานสรรพากร เจ้าของบัญชีต่างประเทศรออะไรอยู่?

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ การเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศกำหนดให้พลเมืองรัสเซียต้องแจ้งบริการด้านภาษี ซึ่งจะดำเนินการไม่เกินหนึ่งเดือนหลังจากเปิดบัญชี บนพื้นฐานของการแจ้งเตือนจาก Federal Tax Service เท่านั้นในอนาคตจึงเป็นไปได้ที่จะทำการโอนเงินไปยังธนาคารต่างประเทศ

เมื่อใช้บัญชีกับธนาคารต่างประเทศ บุคคลธรรมดาจะต้องส่งรายงานไปยังหน่วยงานจัดเก็บภาษีปีละ 1 ครั้ง (จนถึงวันที่ 1 มิถุนายน) ของแบบฟอร์มที่จัดตั้งขึ้นเกี่ยวกับการเคลื่อนย้ายและยอดคงเหลือของเงินทุนในบัญชีต่างประเทศ (มติที่ 1365 ลงวันที่ธันวาคม) 12, 2015).

สิ่งสำคัญคือต้องปฏิบัติตามกฎเหล่านี้:

• สะท้อนผลรวมของการไหลเข้า การไหลออก และยอดคงเหลือในบัญชี
• จัดทำรายงานแยกสำหรับบัญชีต่างประเทศแต่ละบัญชี
• ส่งเอกสารไปยัง Federal Tax Service ผ่านสำนักงานออนไลน์ของผู้เสียภาษีหรือทางไปรษณีย์ลงทะเบียน

เมื่อส่งรายงานไปยังบริการภาษีไม่จำเป็นต้องแนบใบแจ้งยอดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ

การเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศเป็นโอกาสที่สะดวกในการปกป้องเงินของคุณจากภาวะเงินเฟ้อและความเสี่ยงภายในประเทศอื่นๆ การปฏิบัตินี้ดูเหมือนจะสะดวกมากสำหรับผู้ที่มักเดินทางออกนอกประเทศ อย่างไรก็ตาม ขั้นตอนง่ายๆ ในการเปิดบัญชีภายนอกนั้นต้องมีการทำธุรกรรมผ่านบัญชีของสถาบันการเงินในประเทศ เช่นเดียวกับการแจ้งเตือนที่จำเป็นของหน่วยงานด้านภาษี

วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศสำหรับบุคคลธรรมดา?

บัญชีในธนาคารต่างประเทศในปัจจุบันค่อยๆ กลายเป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่ง ไม่เพียงแต่สำหรับนิติบุคคลเท่านั้น แต่ยังสำหรับบุคคลธรรมดาด้วย

ถนน, โรงแรม, การศึกษา, ยา, แหล่งช้อปปิ้ง - นี่เป็นเพียงค่าใช้จ่ายบางส่วนที่บางครั้งพวกเราต้องจ่ายในต่างประเทศ

มีตัวอย่างมากมายเกี่ยวกับเรื่องนี้

บัญชีธนาคารต่างประเทศช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงปัญหาและความยากลำบากมากมายที่เกี่ยวข้องกับการเดินทางและการใช้ชีวิต ทั้งในต่างประเทศและที่บ้าน

นั่นคือเหตุผลที่คำถามมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อย ๆ : จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศสำหรับบุคคลได้อย่างไร?

ความแตกต่างของขั้นตอนนี้ขึ้นอยู่กับสัญชาติของแต่ละบุคคลตลอดจนนโยบายของธนาคารที่เลือกเกี่ยวกับการเปิดบัญชีสำหรับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศที่พวกเขาตั้งอยู่ ธนาคารบางแห่งไม่พร้อมที่จะเปิดบัญชีและให้บริการด้านการธนาคารแก่ชาวต่างชาติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับพลเมืองทั่วไป เนื่องจากนิติบุคคลมักจะดูน่าดึงดูดสำหรับธนาคารมากกว่า

อย่างไรก็ตาม แม้ว่าธนาคารจะพร้อมที่จะเปิดบัญชีสำหรับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ แต่ก็ควรสอบถามว่าเงื่อนไขและข้อกำหนดในการให้บริการสำหรับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่จะเป็นอย่างไร วันนี้ธนาคารมีความต้องการลูกค้ามากขึ้น ซึ่งหมายความว่าในกรณีส่วนใหญ่ จำเป็นต้องจัดเตรียมเอกสารยืนยันที่มาของเงินทุน

นอกจากนี้ คุณอาจต้องไปที่ธนาคารต่างประเทศด้วยตนเองเพื่อเปิดบัญชี ตอนนี้มันไม่ผิดปกติ

เราทำงานร่วมกับธนาคารต่างประเทศที่เชื่อถือได้หลายแห่งซึ่งเปิดบัญชีสำหรับลูกค้าของเราจากระยะไกล ในกรณีนี้ไม่จำเป็นต้องมาที่ธนาคารต่างประเทศโดยตรงเพื่อเปิดบัญชี

ขั้นตอนการระบุตัวตนทั้งหมดสามารถทำได้ผ่านลิงก์วิดีโอ หรือในบางกรณี ตามคำขอของธนาคาร สามารถส่งรูปถ่ายของคุณพร้อมหนังสือเดินทางหรือบัตรประจำตัวที่มีคุณภาพดีทางอีเมล

มีธนาคารต่างประเทศหลายแห่งที่ยังคงภักดีต่อลูกค้าต่างประเทศของตนแม้ในช่วงเวลาที่กดดันภาคธนาคารอย่างเต็มที่ และให้ความสะดวกสบายและการรักษาความลับในระดับสูง

เหตุใดจึงควรเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศสำหรับบุคคลธรรมดา?

บัญชีธนาคารต่างประเทศช่วยให้คุณได้รับประโยชน์ที่สำคัญหลายประการพร้อมกัน:

• ปกป้องตัวเองจากผลกระทบทางการเงินในประเทศที่คุณพำนัก ตัวอย่างเช่น จากการควบคุมสกุลเงิน การลดค่าของสกุลเงินประจำชาติ และปัญหาอื่นๆ ของเศรษฐกิจในช่วงเปลี่ยนผ่าน
• บัญชีธนาคารต่างประเทศคือ ทางที่ดีการกระจายความเสี่ยงของเงินทุน ยิ่งทรัพย์สินของคุณอยู่ในเขตอำนาจศาลที่ต่างกันมากเท่าไร ความมั่งคั่งของคุณก็ยิ่งปลอดภัยมากขึ้นเท่านั้น
• ทำให้สามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์และบริการด้านการธนาคารระหว่างประเทศได้ ซึ่งมักไม่มีอยู่ในระบบการเงินในประเทศของคุณอย่างถูกกฎหมาย
• ในธนาคารต่างประเทศมีโอกาสที่จะเปิดบัญชีหลายสกุลเงินและบันทึกธุรกรรมในสกุลเงินต่างประเทศ
• นอกจากนี้ยังสามารถรับเงินทุนเพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัวได้อีกด้วย ตัวอย่างเช่น การรับเงินกู้จำนองเมื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ในต่างประเทศในอัตราต่ำ
• โปรแกรมส่วนลดและโบนัสมากมายและหลากหลาย ตัวอย่างเช่น สำหรับผู้ใช้บัตร Visa หรือ MasterCard

วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศสำหรับบุคคล - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในรัสเซียหรือ CIS?

ชาวต่างชาติที่เปิดบัญชีกับธนาคารต่างประเทศต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดพื้นฐานดังต่อไปนี้:

• พร้อมโอนเงินฝากขั้นต่ำที่ธนาคารกำหนดให้เปิดบัญชีส่วนตัว จำนวนเงินอาจแตกต่างกันตั้งแต่ 1 USD ถึงหลายล้านดอลลาร์สหรัฐฯ (USD) ทั้งหมดขึ้นอยู่กับข้อกำหนดของธนาคารต่างประเทศและทัศนคติที่มีต่อพลเมืองในประเทศของคุณ ในบางกรณี การเปิดบัญชีจะไม่สามารถทำได้สำหรับจำนวนเงินฝากขั้นต่ำ
• พร้อมที่จะรักษายอดเงินขั้นต่ำของบัญชีธนาคารตามเงื่อนไขการให้บริการของธนาคารนี้
• เตรียมพร้อมที่จะเยี่ยมชมธนาคารหากมีความจำเป็น

ตัวอย่างเช่น การเยี่ยมชมส่วนบุคคลจะต้องเปิดบัญชีส่วนตัวในประเทศต่างๆ เช่น:,.

ในการเปิดบัญชีธนาคารส่วนตัว คุณอาจต้องไม่เพียงแค่การเยี่ยมชมแบบส่วนตัวเท่านั้น แต่ยังต้องมีวีซ่าผู้พำนักด้วย

ในทางกลับกัน ในเขตอำนาจศาลนอกอาณาเขตหลายแห่ง เป็นไปได้ที่จะเปิดบัญชีธนาคารส่วนบุคคลโดยไม่ต้องไปเยี่ยมเยียนเป็นการส่วนตัว โดยการจัดเตรียมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดจากระยะไกล

คุณยังสามารถเปิดบัญชีจากระยะไกลในยุโรปได้ เช่น ธนาคารบางแห่งให้โอกาสนี้ และ

วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศสำหรับบุคคลจากรัสเซีย?

บุคคลที่เป็นพลเมืองของรัสเซียไม่ได้รับอนุญาตให้เปิดบัญชีต่างประเทศและฝากเงินในธนาคารต่างประเทศ อย่างไรก็ตาม มีข้อจำกัดบางประการ

1. ห้ามมิให้มีบัญชีและเงินฝากต่างประเทศแก่บุคคลที่ดำรงตำแหน่งบางตำแหน่งในองค์กรของรัฐที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของรัฐบาลกลางตลอดจนคู่สมรสและบุตรที่ยังไม่บรรลุนิติภาวะของบุคคลเหล่านี้ รายการทั้งหมดบุคคลที่ห้ามเปิดบัญชีต่างประเทศตามที่ระบุไว้ในข้อ 7.1 กฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 273-FZ วันที่ 25 ธันวาคม 2551
2. ผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียที่เปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศจะต้องแจ้งหน่วยงานด้านภาษีเกี่ยวกับเรื่องนี้ภายในหนึ่งเดือนหลังจากได้รับแจ้งการเปิดบัญชีพร้อมรายละเอียดจากธนาคารต่างประเทศ
3. นอกจากนี้ยังจำเป็นต้องแจ้งเกี่ยวกับการปิดบัญชีหรือการเปลี่ยนแปลงรายละเอียด
4. ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2558 บุคคลจะต้องรายงานต่อบริการภาษีของสหพันธรัฐรัสเซีย ณ สถานที่ที่ลงทะเบียนเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชี (เงินฝาก) ที่เปิดในธนาคารต่างประเทศ

ดำเนินการเป็นประจำทุกปีจนถึงวันที่ 1 มิถุนายนของปีถัดจากการรายงาน แต่เฉพาะในกรณีที่มูลค่าการซื้อขายประจำปีในบัญชีต่างประเทศเกิน 600,000 rubles เทียบเท่ารูเบิล

นอกจากนี้ จะต้องส่งการแจ้งเตือนและรายงานเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงินทุนไปยัง Federal Tax Service ของรัสเซีย ไม่เพียงแต่สำหรับบัญชีธนาคาร แต่สำหรับบัญชีที่เปิดโดยพลเมืองในสถาบันการเงินใดๆ การจัดการเงินทุนด้วยค่าใช้จ่ายและเพื่อประโยชน์ของลูกค้า ตัวอย่างเช่น ต้องทำสำหรับบัญชีที่เปิดในระบบการชำระเงินต่างประเทศ

วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศสำหรับบุคคลที่มาจากยูเครน?

ในการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ ก่อนหน้านี้ผู้มีถิ่นที่อยู่ในยูเครนจะต้องได้รับใบอนุญาตพิเศษจากธนาคารแห่งชาติของประเทศยูเครน (NBU) มันไม่ง่ายเลยที่จะได้มันมา และในหลาย ๆ กรณี คุณต้องพิสูจน์ว่าคุณต้องการธนาคารต่างประเทศจริงๆ

อย่างไรก็ตาม ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ 2560 ผู้อยู่อาศัยในยูเครนสามารถจัดการเงินที่ได้รับในต่างประเทศโดยไม่ต้องมีใบอนุญาตจาก NBU: ฝากเงินเข้าบัญชีต่างประเทศหรือลงทุน อย่างไรก็ตาม สำหรับการดำเนินการที่คล้ายคลึงกันกับกองทุนที่ตั้งอยู่ในยูเครน ใบอนุญาตจาก NBU จะยังจำเป็นอยู่

จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศสำหรับบุคคลจากเบลารุสได้อย่างไร?

ผู้อยู่อาศัยในสาธารณรัฐเบลารุสไม่ได้รับอนุญาตให้เปิดบัญชีต่างประเทศ แต่สำหรับสิ่งนี้จำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตพิเศษจากธนาคารแห่งชาติ นอกจากนี้ ผู้อยู่อาศัยในสาธารณรัฐเบลารุสยังต้องได้รับอนุญาตจากธนาคารแห่งชาติในเรื่องต่อไปนี้:

• การเข้าซื้อกิจการอสังหาริมทรัพย์นอกเบลารุส
• การวางเงินในสถาบันการเงินต่างประเทศ
• ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ การจัดการความไว้วางใจค่าสกุลเงิน

ในการเลือกธนาคารที่เหมาะสมสำหรับคุณในการเปิดบัญชีต่างประเทศ / นอกอาณาเขต ให้ใช้ของเรา กรอกข้อมูลและผู้เชี่ยวชาญของเราจะช่วยคุณเลือกธนาคารต่างประเทศ เปิดบัญชีที่จะบรรลุเป้าหมายและแผนทั้งหมดของคุณ

หากคุณสงสัยว่าธนาคารต่างประเทศบางแห่งจะเปิดบัญชีให้คุณ คุณสามารถใช้บริการอนุมัติล่วงหน้าสำหรับบุคคลของคุณในธนาคารนี้ ซึ่งเรียกว่าการอนุมัติล่วงหน้า คุณสามารถสั่งซื้อบริการนี้ รวมทั้งค้นหาว่าเหตุใดจึงเป็นประโยชน์จากบทความแยกของเรา:

เราได้สร้างช่อง Youtube พิเศษขึ้นมาเพื่อพูดคุยเกี่ยวกับช่วงเวลาที่ยากลำบากที่สุดที่เกี่ยวข้องกับการเปิดและเป็นเจ้าของบัญชีต่างประเทศ สามารถติดตามช่องนี้ ลิงค์.

เนื่องจากสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนในรัสเซียในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา การล้มละลายของธนาคารขนาดใหญ่และการปิดโครงการให้กู้ยืมที่ทำกำไรได้ ผู้คนจำนวนมากขึ้นเริ่มคิดเกี่ยวกับการจัดเก็บเงินทุนในสกุลเงินต่างประเทศในอาณาเขตของประเทศอื่น ๆ แน่นอนว่าธนาคารสวิสในแง่ของความน่าเชื่อถือเป็นสถานที่ที่น่าสนใจที่สุดในการเปิดบัญชี แต่ทุกคนไม่สามารถจ่ายได้ ในบทความนี้เราจะพิจารณาวิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศและประเทศใดเสนอเงื่อนไขที่ภักดีที่สุดสำหรับพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซีย

ก่อนที่จะค้นหาวิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ คุณควรเข้าใจให้ชัดเจนว่าปัจจัยใดเป็นลำดับความสำคัญของคุณ และประเทศใดที่ตรงกับความคาดหวังของคุณได้ดีที่สุด ท้ายที่สุดแล้ว ธนาคารต่างประเทศไม่ได้เป็นผู้ค้ำประกันคุณภาพและความปลอดภัยเสมอไป และถ้าคุณจำได้ ตัวอย่างเช่น วิกฤตการณ์ในไซปรัสในปี 2556 ซึ่งทำให้ผู้ฝากมีค่าใช้จ่ายจำนวนมาก คุณเริ่มสงสัยว่ามันคุ้มค่าหรือไม่ ระบบเศรษฐกิจรัฐอื่น ๆ

แต่ก่อนอื่น จำเป็นต้องแยกแยะประเทศในสหภาพยุโรปที่ใกล้ที่สุด และแน่นอนว่ารัฐบอลติกเป็นผู้นำในแง่ของเงินฝากจากรัสเซีย ทำไมถึงเป็นอย่างนั้น?

มาดูประโยชน์หลัก ๆ ของพวกเขากัน:

เนื่องจากประเทศเหล่านี้เพิ่งเข้าร่วมสหภาพยุโรปและยังไม่มีเวลาพัฒนาเศรษฐกิจของตนเองอย่างเหมาะสม จึงเป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับพวกเขาในการดึงดูดการลงทุนจากต่างประเทศ ในแง่นี้ รัสเซียเป็นพันธมิตรที่ยอดเยี่ยมของลัตเวีย ที่ซึ่งผู้คนหลายพันคนเปิดบัญชีใหม่และทำการฝากเงินเป็นประจำทุกปี ดังนั้นประเทศบอลติกจึงมีเงื่อนไขที่ค่อนข้างภักดีสำหรับพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียและพยายามดึงดูดลูกค้าใหม่ให้มากที่สุด

คุณสามารถเปิดบัญชีในสาธารณรัฐเช็กได้เฉพาะในกรณีที่มีการติดต่อส่วนตัวกับธนาคาร

เป็นที่น่าสังเกตว่าในรัฐบอลติกมีบริการภาษารัสเซียสำหรับลูกค้าต่างประเทศและจะค่อนข้างง่ายสำหรับคุณในการสื่อสารกับพนักงานของธนาคารที่คุณตัดสินใจทำข้อตกลง ตัวอย่างเช่นในลัตเวียมีโปรแกรมพิเศษสำหรับประเทศ CIS ซึ่งมาก ราคาต่ำสำหรับบริการธนาคารและอัตราดอกเบี้ยที่ดี

อันดับที่สองในแง่ของความน่าดึงดูดใจในการเปิดบัญชีโดยผู้อยู่อาศัยในรัสเซียคือไซปรัสแม้จะมีเหตุการณ์ในปี 2556 ในปัจจุบัน ทางการของประเทศได้แสดงให้เห็นถึงแนวโน้มที่ดีในการพัฒนาเศรษฐกิจ และพยายามโน้มน้าวให้ผู้คนทั่วโลกเชื่อมั่นให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ยังคงเป็นเรื่องยากที่จะให้การคาดการณ์ระยะยาว แต่ในขณะนี้ บริษัทในไซปรัสยังคงถือว่าเป็นหุ้นส่วนที่ดีสำหรับการลงทุน

นอกจากนี้ยังเป็นประโยชน์สำหรับพลเมืองรัสเซียในการเปิดบัญชีในสาธารณรัฐเช็ก และในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาทิศทางนี้ได้รับความนิยมอย่างมาก เศรษฐกิจของรัฐดีขึ้นอย่างเห็นได้ชัด เริ่มมีโครงการที่น่าสนใจ รวมทั้งโครงการที่มุ่งเป้าไปที่พลเมืองของ CIS ดังนั้นทุกปีจำนวนลูกค้าธนาคารในสาธารณรัฐเช็กจึงเพิ่มขึ้น

จะเปิดบัญชีในต่างประเทศด้วยสัญชาติรัสเซียได้อย่างไร?

ควรสังเกตว่าไม่ใช่ทุกประเทศที่พร้อมจะร่วมมือกับบุคคลที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหภาพยุโรป ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการเปิดบัญชีในฝรั่งเศสหรือเยอรมนี คุณต้องอธิบายว่าทำไมคุณถึงสนใจในประเทศนี้ จุดประสงค์ของการฝากเงินของคุณคืออะไร และผ่านขั้นตอนการสัมภาษณ์ที่ยาวนาน

ตามกฎหมายสวิส พนักงานธนาคารไม่มีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลในบัญชีลูกค้า

สำหรับประเทศแถบสแกนดิเนเวียหรือสหราชอาณาจักรนั้นแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะเปิดบัญชีที่นี่เนื่องจากพวกเขาต้องการเอกสารจำนวนมากจากคุณ และแม้ว่าคุณจะมีเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด พวกเขาอาจปฏิเสธ โต้แย้งการตัดสินใจของพวกเขา พูดกับสถานการณ์ทางการเงินที่ไม่แน่นอนในสหพันธรัฐรัสเซีย

เมื่อเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศ อย่างแรกเลย คุณควรให้ความสนใจกับลัตเวีย หากเราพิจารณาอย่างถี่ถ้วนว่าประเทศในสหภาพยุโรป ซึ่งคุณสามารถทำการฝากเงินออนไลน์ผ่านช่องทางพิเศษได้ ระบบอิเล็กทรอนิกส์. ตัวอย่างเช่น บนเว็บไซต์ของ Rietumu Banka คุณจะพบ คำแนะนำโดยละเอียดวิธีการเปิดบัญชีทางไกลและไม่มีพิธีการที่ไม่จำเป็น สำคัญ! คุณจะต้องชำระเงินแยกต่างหากสำหรับขั้นตอนนี้

ดังนั้น หากคุณจริงจังกับการฝากเงินในต่างประเทศ ก่อนอื่นคุณควรทำความคุ้นเคยกับกฎและข้อบังคับที่เสนอโดยประเทศใดประเทศหนึ่ง ให้ความสนใจเป็นพิเศษกับความแตกต่างในเงื่อนไขสำหรับผู้อยู่อาศัยในประเทศและชาวต่างชาติเพราะพวกเขาอาจแตกต่างกันมาก!

สิ่งสำคัญที่ต้องจำ:คุณสามารถทำการฝากเงินในสาธารณรัฐเช็กด้วยตนเองเท่านั้นแอปพลิเคชันทางอินเทอร์เน็ตไม่ได้รับการพิจารณาจากพนักงานธนาคาร!

เมื่อเลือกประเทศใดประเทศหนึ่งและตัดสินใจเลือกบริษัททางการเงิน คุณต้องทำตามขั้นตอนที่ซับซ้อนเพื่อเตรียมเอกสารที่จำเป็น แต่ไม่ต้องกลัว เพราะขึ้นอยู่กับแต่ละประเทศ เงื่อนไขอาจแตกต่างกันอย่างมาก

อย่างไรก็ตาม มีชุดเอกสารมาตรฐานที่ธนาคารต้องการอย่างแน่นอน:

1. เอกสารยืนยันตัวตนของคุณ
2. สถานที่อยู่อาศัย (ประเทศและที่อยู่)
3. หลักฐานการรับเงินตามกฎหมาย ในบางกรณี การเล่าเรื่องด้วยวาจาก็เพียงพอ และบางครั้งอาจต้องใช้เอกสารหลักฐานหากธนาคารมีคำถามเกี่ยวกับที่มาของเงินทุน

ตั้งแต่ปี 2558 ลัตเวียได้กระชับเงื่อนไขในการเปิดเงินฝากสำหรับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ

สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าเมื่อเปิดบัญชีในประเทศอื่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับประเทศในสหภาพยุโรป ประเด็นบางอย่างควรได้รับการชี้แจงในขั้นต้น:

1. ธนาคารนี้ให้การค้ำประกันความปลอดภัยของกองทุนที่ลงทุนหรือไม่และนอกจากนี้รัฐเป็นผู้ค้ำประกันค่าชดเชยในกรณีฉุกเฉิน
2. ยอดเงินในบัญชีขั้นต่ำควรเป็นเท่าไหร่? ช่วงเวลานี้มีความสำคัญอย่างยิ่ง เนื่องจากบ่อยครั้งที่จำนวนนี้ค่อนข้างดี!
3. ค่าคอมมิชชั่นประกันภัยที่ธนาคารอาจต้องการจากผู้ฝากเงิน

วิธีการเปิดบัญชีธนาคารต่างประเทศออนไลน์?

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ ไม่ใช่ทุกประเทศที่มีความเป็นไปได้ในการส่งใบสมัครผ่านทางอินเทอร์เน็ต และตัวอย่างเช่น ในสาธารณรัฐเช็กหรืออังกฤษ จะต้องมีการแสดงตนเป็นส่วนตัว แต่ก็ยังมีหลายประเทศที่พร้อมจะพิจารณาความเป็นไปได้ของความร่วมมือออนไลน์ มาให้ความสนใจเป็นพิเศษกับพวกเขา
RCB Bank ซึ่งตั้งอยู่ในไซปรัสมีข้อเสนอที่น่าสนใจอย่างยิ่งสำหรับผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า รวมถึงความเป็นไปได้ในการสมัครทางออนไลน์ ที่นี่คุณไม่จำเป็นต้องรวบรวมเอกสารจำนวนมาก และหากคุณมีหนังสือเดินทางและเงิน คุณสามารถติดต่อเว็บไซต์ของบริษัทเพื่อขอคำแนะนำโดยละเอียดได้อย่างปลอดภัย

เป็นที่น่าสังเกตว่าการเปิดบัญชีในประเทศที่พัฒนาน้อยกว่านั้นง่ายกว่ามากและห่างไกลจากยุโรปตะวันตก ตัวอย่างเช่น คุณสามารถเปิดบัญชีในต่างประเทศในสถานที่ต่างๆ เช่น บาฮามาส วานูอาตู หรือเซนต์ลูเซียทางออนไลน์ได้

ธนาคารขนาดใหญ่ของจีนเปิดรับความร่วมมือ โดยเสนอโครงการพิเศษที่เป็นประโยชน์แก่พลเมืองของประเทศ CIS ข้อได้เปรียบหลักของความร่วมมือกับ บริษัท ตะวันออกคือค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำสำหรับบริการซึ่งเฉลี่ย 200-300 รูเบิล

วันนี้มีสามทางเลือกในการสมัครเปิดบัญชีในต่างประเทศ:

1. อุทธรณ์ส่วนบุคคลไปยังสำนักงานธนาคาร จากนั้นคุณจะต้องนำชุดเอกสารที่สมบูรณ์เป็นชุดหลายชุดพร้อมแปลเป็นภาษาประจำชาติของประเทศที่คุณต้องการบริจาค
2. สมัครออนไลน์โดยตรงกับเว็บไซต์ของบริษัท แต่ควรย้ำอีกครั้งว่าไม่ใช่ทุกธนาคารที่พร้อมรับแบบสอบถามทางอินเทอร์เน็ต และในกรณีส่วนใหญ่ คำตอบในเชิงบวกจะเป็นไปไม่ได้!
3. นอกจากนี้ยังมีตัวเลือกในการใช้บริการของคนกลางที่สามารถทำงาน "สกปรก" ให้กับคุณและเปิดบัญชีธนาคารได้ แต่ตามกฎแล้วมันยากและมีราคาแพงมากเนื่องจากต้นทุนเฉลี่ยของตัวกลางอยู่ที่ 7-8,000 ดอลลาร์

เติมเงินต่างประเทศได้ทั้งเงินสดและผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์

สิ่งสำคัญที่ต้องจำ:หากคุณยังคงตัดสินใจมอบเงินของคุณให้กับคนกลาง ก่อนอื่นต้องแน่ใจว่าได้ตรวจสอบว่าธนาคารนี้มีตัวเลือกในการส่งใบสมัครโดยบุคคลอื่นหรือไม่! ท้ายที่สุด ตัวอย่างเช่น บริษัทในเยอรมนีส่วนใหญ่พร้อมที่จะสื่อสารกับบุคคลที่ต้องการมีส่วนร่วมโดยเฉพาะ

ระบบรายงานเงินฝากต่างประเทศ

นอกจากขั้นตอนที่ซับซ้อนในการเปิดบัญชีแล้ว พลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียยังต้องศึกษารายละเอียดขั้นตอนการรายงานต่อบริการภาษีอีกด้วย! ตามกฎหมายตั้งแต่ปี 2558 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในรัสเซียทุกคนมีหน้าที่ต้องรายงานข้อมูลบริการภาษีของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการปิดหรือเปิดบัญชีต่างประเทศในเวลาที่เหมาะสม สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าต้องทำภายในหนึ่งเดือน มิฉะนั้น คุณอาจถูกปรับอย่างร้ายแรง

เช่นเดียวกับการรายงานประจำปี เนื่องจากคุณต้องให้ข้อมูลกับ Federal Tax Service เกี่ยวกับธุรกรรมที่ดำเนินการในบัญชี รวมถึงการเปลี่ยนแปลงในรายละเอียด นอกจากนี้ยังมีปัญหาเพิ่มเติมเนื่องจากกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียห้ามทำธุรกรรมทางการเงินจำนวนมากและคุณอาจถูกบังคับให้ต้องจ่ายค่าปรับเต็มจำนวนที่โอน!

น่าสนใจ แต่จริงตั้งแต่ปี 2018 เป็นต้นไป กลไกใหม่สำหรับความร่วมมือระหว่างบริษัทรัสเซียและบริษัทต่างประเทศจะเปิดตัว ซึ่งจะทำให้ Federal Tax Service สามารถควบคุมบัญชีของพลเมืองรัสเซียได้อย่างอิสระและรับคำชี้แจงเกี่ยวกับเงินฝากของพวกเขา

เอาล่ะ มาสรุปกันสักหน่อย การเปิดบัญชีในรัฐอื่นสำหรับผู้พำนักในรัสเซียในปัจจุบันไม่ใช่เรื่องง่าย แต่เป็นไปได้ ประเทศแถบบอลติก ไซปรัส และสาธารณรัฐเช็กเป็นผู้นำด้านเงินฝากจากสหพันธรัฐรัสเซีย และพร้อมที่จะดึงดูดลูกค้าใหม่ บาฮามาส จีน และเกาหลีใต้ยังมีโครงการความร่วมมือกับนักลงทุนต่างชาติและเสนอเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยต่อผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า

การเปิดบัญชีในสหราชอาณาจักร สวิตเซอร์แลนด์ และประเทศแถบสแกนดิเนเวียเป็นเรื่องยากที่สุด แต่ธนาคารเหล่านี้มักมีชื่อเสียงที่ไร้ที่ติ

ข้อดีเพิ่มเติมของการเปิดบัญชีต่างประเทศคือการมีใบอนุญาตมีถิ่นที่อยู่ในประเทศที่คุณต้องการให้ความร่วมมือ

ติดต่อกับ

สินเชื่อที่ดีที่สุดในเดือนนี้

ต้องเปิดใช้งาน JavaScript ในการตั้งค่าเบราว์เซอร์ของคุณเพื่อให้แบบสำรวจทำงาน

ทั้งองค์กรและบุคคลทั่วไปสามารถเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศได้ แต่นี่ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทำ ผู้ที่ต้องการเป็นลูกค้าของธนาคารต่างประเทศที่ตั้งอยู่นอกรัสเซียควรเตรียมพร้อมสำหรับข้อจำกัดต่างๆ รวมถึงรายงานประจำเกี่ยวกับยอดเงินคงเหลือและการเคลื่อนไหวของเงินต่างประเทศ การไม่ปฏิบัติตามกฎหมายเกี่ยวกับสกุลเงินมีโทษปรับอย่างรุนแรง ซึ่งในบางกรณีอาจสูงถึงหลายล้านดอลลาร์

วิธีการเปิดบัญชีในต่างประเทศสำหรับบุคคลธรรมดา

เมื่อเลือกธนาคารแล้ว คุณควรอ่านเงื่อนไขในการเปิดบัญชีของชาวต่างชาติอย่างละเอียด ทางที่ดีควรติดต่อตัวแทนของสถาบันการเงินทางอีเมลเพื่อชี้แจงข้อกำหนด ขั้นตอน และรายการเอกสารที่จำเป็น โดยปกติ รายการเอกสารที่จำเป็นประกอบด้วย:

หนังสือเดินทางรัสเซีย

หนังสือเดินทางระหว่างประเทศ

ข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมและรายได้ของผู้สมัคร

ข้อมูลเกี่ยวกับสมาชิกในครอบครัวของเขา

ใบรับรองว่าเขาไม่มีประวัติอาชญากรรม

เมื่อรวบรวมเอกสารแล้ว พลเมืองที่ต้องการมีบัญชีในธนาคารต่างประเทศจะต้องไปที่สำนักงานสองแห่ง: สำนักงานแปลเพื่อเตรียมเอกสารเวอร์ชันภาษาอังกฤษ และสำนักงานรับรองเอกสารเพื่อรับรองเอกสาร การเยี่ยมชมทั้งสองครั้งจะต้องใช้เงินจำนวนมาก และจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วจากที่นั่น

ธนาคารต่างประเทศขนาดใหญ่หลายแห่งต้องการให้ผู้มีโอกาสเป็นลูกค้ามาถึงสำนักงานต่างประเทศขององค์กรซึ่งเขาส่งชุดเอกสารและกรอกแบบสอบถาม นั่นคือถ้าบุคคลหนึ่งอาศัยอยู่ในรัสเซียอย่างถาวร ค่าใช้จ่ายสำหรับเที่ยวบินไปกลับและอาจเป็นไปได้สำหรับการพำนักชั่วคราวในต่างประเทศในกรณีนี้จะหลีกเลี่ยงไม่ได้ในทางปฏิบัติ ถ้าไม่มีวีซ่า ก็ต้องใช้เงินในการขอวีซ่า การเปิดบัญชีในต่างประเทศโดยไม่ต้องเดินทางไปต่างประเทศสามารถทำได้หรือไม่ ควรชี้แจงทางโทรศัพท์หรือผ่านทางเว็บไซต์ของสถาบันการเงิน ธนาคารต่างประเทศบางแห่งให้โอกาสดังกล่าว

พลเมืองก็รอการตัดสินใจขององค์กรต่างประเทศ ตามกฎแล้วระยะเวลารอคือ 2-3 วันถึงหนึ่งเดือน และหากคำตอบเป็นบวก บุคคลจะเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศ ซึ่งไม่อยู่ภายใต้เขตอำนาจของสหพันธรัฐรัสเซีย

อย่างไรก็ตาม รัฐต้องการทราบเกี่ยวกับบัญชีต่างประเทศของพลเมือง ก่อนเปิดบัญชีในต่างประเทศ พลเมืองรัสเซียต้องศึกษามาตรา 12 ของกฎหมายว่าด้วยการควบคุมและควบคุมสกุลเงิน (กฎหมายหมายเลข 173-FZ วันที่ 10 ธันวาคม 2546) โดยเฉพาะอย่างยิ่งหมายถึงความจำเป็นในการแจ้งหน่วยงานด้านภาษีเป็นลายลักษณ์อักษรเกี่ยวกับการเปิดบัญชีเงินสดในต่างประเทศภายใน 30 วัน แบบฟอร์มการแจ้งเตือนอยู่ในคำสั่งของ Federal Tax Service No. MMV-7-14 / [ป้องกันอีเมล]ตั้งแต่ 28.08.2018. นอกจากนี้ทุกปี (จนถึง 1 มิถุนายน) ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินจะต้องแจ้งบริการภาษีเกี่ยวกับวิธีที่เขาจำหน่ายเงิน "ต่างประเทศ" ในช่วงปีที่ผ่านมาและยอดคงเหลือของพวกเขาคืออะไร (พระราชกฤษฎีกาของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 12 ธันวาคม 2558 หมายเลข 1365).

บริษัทเปิดบัญชีธนาคารต่างประเทศได้อย่างไร

องค์กรต่างๆ สนใจที่จะเปิดบัญชีนอกสหพันธรัฐรัสเซียเป็นอย่างมาก ตลาดการเงินที่ไม่แน่นอนนำไปสู่การปิดธนาคารรัสเซียทั้งขนาดเล็กและขนาดใหญ่มาก ด้วยเหตุนี้ บริษัทที่ฝากเงินไว้กับพวกเขาจึงประสบความสูญเสียอย่างหนัก โดยไม่ได้รับค่าตอบแทนใด ๆ จากรัฐ

เพื่อเลือก สถาบันการเงินบริษัทนำเสนอชุดเอกสารที่น่าประทับใจ โดยเฉพาะธนาคารต่างประเทศ ในการเปิดบัญชี ขอให้:

หนังสือเดินทางต่างประเทศของบุคคลที่จะได้รับอนุญาตให้จำหน่ายเงินที่เก็บไว้ในบัญชี (อาจต้องใช้หนังสือเดินทางรัสเซีย)

หนังสือมอบอำนาจหากเปิดบัญชีผ่านตัวแทน

เอกสารประกอบของบริษัท: หนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับของบริษัท ฯลฯ

ใบรับรอง - OGRN, TIN;

คำสั่งแต่งตั้งหัวหน้าและหัวหน้าฝ่ายบัญชี

เอกสารรับรองว่าองค์กรไม่อยู่ภายใต้กระบวนการล้มละลาย

ใบอนุญาต (หากจำเป็นต้องดำเนินกิจกรรมบางอย่าง);

แบบสอบถามที่เสร็จสมบูรณ์

รายการเอกสารที่ระบุสามารถขยายได้อย่างมากโดยสถาบันการธนาคาร ก่อนเปิดบัญชีกับธนาคารต่างประเทศ นิติบุคคล(ในฐานะที่เป็นพลเมืองอย่างแท้จริง) จำเป็นต้องจัดทำเอกสารที่มาทางกฎหมายของเงิน รวมทั้งเหตุผลที่เขาต้องการเป็นลูกค้านอกรัสเซีย

บริษัท มีหน้าที่ต้องแจ้งบริการภาษีในการเปิดบัญชีในต่างประเทศภายใน 30 วันหลังจากเหตุการณ์นี้และรายงานการเคลื่อนย้ายเงินรายไตรมาส (พระราชกฤษฎีกาของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 28 ธันวาคม 2548 ฉบับที่ 819)

การเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ: สิ่งที่ต้องพิจารณา

เมื่อเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศของสหพันธรัฐรัสเซียควรคำนึงถึงสถานการณ์หลายประการ:

ธนาคารที่เปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศสำหรับชาวต่างชาติไม่ได้ทำฟรี ค่าใช้จ่าย "แรกเข้า" สำหรับลูกค้าใหม่มีหลากหลาย: ในบางธนาคารคือ 300 ยูโรและอื่น ๆ ถึง 3,000 ดอลลาร์ นอกจากนี้ คุณจะต้องชำระเงินเป็นรายปีสำหรับการบำรุงรักษาบัญชีต่างประเทศ ค่าใช้จ่ายของบริการนี้ยังแตกต่างกันไป - จากหลายร้อยถึงหลายพันยูโร / ดอลลาร์

หากบุคคลทั่วไปเปิดบัญชีเงินสดในรัฐอื่น ธนาคารต่างประเทศจะอนุญาตให้ใช้เฉพาะสำหรับบุคคลเท่านั้น ไม่ใช่เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ

บัญชีที่อยู่นอกสหพันธรัฐรัสเซียไม่สามารถดำเนินการใด ๆ ได้ แต่เฉพาะที่มีชื่อในมาตรา 12 ของกฎหมายหมายเลข 173-FZ ตัวอย่างเช่น การรับเงินบางส่วนจากการขายอสังหาริมทรัพย์ที่ตั้งอยู่ในอีกรัฐหนึ่งให้กับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ จะได้รับอนุญาตก็ต่อเมื่อมีการเปิดบัญชีกับธนาคารในอาณาเขตของประเทศสมาชิกขององค์กรระหว่างรัฐบาลเช่น OECD หรือ กฟภ.

สำหรับการดำเนินการที่ผิดกฎหมาย บุคคลหรือนิติบุคคลต้องเผชิญกับค่าปรับทางปกครองในจำนวน 75 ถึง 100 เปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่ทำธุรกรรม (มาตรา 15.25 แห่งประมวลกฎหมายความผิดทางปกครองของสหพันธรัฐรัสเซีย) บทความนี้ควรอ่านให้ละเอียดก่อนเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศ มีบทลงโทษต่างๆ สำหรับการละเมิดกฎหมายเกี่ยวกับสกุลเงิน